股癌逐字稿 EP20：財你個鳥富自由 討論騙人的話術

逐字稿內容

歡迎收聽《股癌》，我是謝孟恭。現在時間是4月1號的下午1點18分。

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目前旅宿業、航空業跟旅行社，就是新三大慘業。這三個行業在現在的疫情衝擊下，是受傷最慘重的。只是以美國來說，這個傷害從這三個產業往服務業，還有這種娛樂產業都往那邊蔓延了。台灣的話，我認為大家還是要做好最壞的準備，也就是奇蹟它是可能可以發生的，我們這樣不是在扯後腿。拜託不要出聲，我不是扯後腿，我肯定台灣的防疫，我肯定，非常肯定台灣的防疫。但是我認為我們只要可以把曲線壓得低，就已經叫做阿彌陀佛了。我們只要讓高峰值往後遞延，就已經叫做阿彌陀佛了。但是殊難想像台灣可以在全球的危機之中，全身而退。

也因為這樣的狀況，身為一個理性的投資人，給大家的建議，就是如果你今天是有在開業的，你是老闆的話，我還是建議你要採取一些防疫性的措施。比方說你要開始減低你的支出，員工的部分，可能要放無薪假的就要放下去。現在現在是比較好聽，叫減班休息，但是就無薪假，就是要把它放下去。因為公司倒掉其實對大家都是不好的，現在在帳上留一點現金絕對是好事。因為如果後來台灣的疫情假設，跟全球一樣有燒起來的話，我們開始採取一些比較極端的做法，比方說強制關門的話，你手上沒有現金就會非常的大條。

以台灣現在的狀況來講，台灣也有在做補助跟紓困。目前的紓困是還不錯，就是提供優惠的貸款，優惠的貸款讓大家可以去貸。在土地的部分，如果你是經濟部的加工出口區，或者是工業區的話，目前是可以不用繳租金，也就是之後再緩，那是沒有利息的。如果是台北市的話，其他縣市我不太清楚，台北市的話是有給予50%的租金優惠。所以開始有很多的優惠，但是我相信大多數的人，你不是跟經濟部，你不是跟台北市租地的，你是跟一般民間的房東。民間的房東，我當然有聽到業界的朋友有講說，有願意自願降價的，這種的真的是他媽現代佛陀。但是一般人是不會這樣，一般人呢，他不會幫你降價。那你就要做好這樣的準備，如果你的營運大幅的下降，你手上的現金不夠的話，你要怎麼辦？當然政府有提供貸款，只是如果你當然自己手上有現金，那是最好最好的。在那邊提醒一下大家，還是要注意這個風險。就是不要太歌舞昇平，你知道像我們島內的氣氛，已經有點歌舞昇平了。每天我看 PTT、看 Facebook，就是大家在討論說，我們防疫做得多好。我覺得我們不太需要這種義和團式的東西，就是大家在那邊互相的打手槍。我覺得不需要，我們肯定我們的做法，可是呢，還是要密集的去檢討討論。這不是扯後腿，這個是大家都希望台灣更好。我們肯定現下的做法，但是大家都希望台灣更好。OK。

好，那今天呢，要跟大家討論的主題是，我要去破除幾個名詞。那這個名詞呢，可能已經很深植在大家的信仰裡面了。包含說被動投資、財富自由、懶人投資這類，全部都是他媽假的，全部都是假的。被動投資、財富自由、懶人投資這三個，反正你只要聽到這個，你的那個雷達，雷達就要出來，有一些警示音出來。

好，那我會決定，突然要聊這個，就是因為我昨天跑去上了兩個節目。一個是范琪斐的節目，那另外一個是 Ken 跟 Kyle 的百靈果。我突然覺得，他媽其實台灣經濟沒有那麼差，台灣經濟超好的。一個才剛出道三個禮拜，名不見經傳的素人，就可以上節目拿通告費。幹，真的沒有聽過這麼爽的事情，全世界沒聽過這麼爽的事情。那我就上去拿通告費。那真的就進去節目，真的像唬爛的感覺。我看他們都有準備講稿，講稿上面都有很多修來修去的，就大家會改、會討論。那我就空手進去，然後真的是覺得自己進去，隨便亂唬爛，然後就拿錢出來，幹，超級爽。然後我覺得，如果他們未來要凹我的話，我覺得一直去就對了。

那總之在這個節目裡面，就大家在私底下討論的時候，就有問說，「所以那個股癌你很懂投資喔？」我真的還蠻強的。這是真的，因為我強的地方是在於說，我花超級多的時間去研究。我是一點點的天分型，外加非常多的努力，這樣子。那其實老實講，所有的強的定義是什麼？是代表你一定贏嗎？沒有。我就講，其實大部分的投資，都會是小賺，那想法呢？小賠大賺。你一定會有很多很多的小賠，因為你不是每一次都會看對，而且甚至來講，看錯的次數其實會蠻常見的。包含說你的判斷失誤，什麼，這都很常見。但是重點是你有沒有辦法知道，你看錯了，然後你要出場。那你看對的你有辦法，有這個耐性，放著讓那個獲利繼續往上滾。學問就在這邊。因為大家都會看錯，大家都會被騙，很正常。這就跟日常的創業一樣，就是大家叫你去加盟飲料店，或者說什麼開個攤車，或者說加盟 7-Eleven，都一樣。你看錯可能就是包含說，你地點看錯，然後你的合夥人看錯，他其實是個超級...，你當時不知道。這也是，講這都是看錯。那投資公司也是一樣，就是可能本來信賴這個公司，後來發現，幹，苗頭不對了。可是你知道要閃，你就比起那些，不知道要閃的人就來得厲害。反正這個東西我覺得，你在市場下蹲久了，你一定會變強。就像這一次有體驗過，崩盤的菜雞們，你一定就比，比如說未來兩個月後才進場的人，你一定就比他們強。因為你已經看過，他們最慘可以到多慘了。你已經知道說，未來人家跟人家說，台積電跌10%就可以接，你就知道說，沒有，我跟你講還會跌20%、30%。菜雞們他們沒看過這個景況，他也沒有在回測，他就不知道。所以你有參與過的人，你勢必會比較強。你有多研究的人，你有多回測的，你一定也會比較強。反正這種東西就是比氣長了。你今天也不代表說，10年後你還會贏。很多投資界的高手，比方說 Jesse Livermore，大家很喜歡的一個投機高手，美國投機高手。他曾是最大空頭。他就破產過四次，他操作盤面破產過好幾次。就是你不代表，你今天獲得巨大的財富之後，你就不會不見。你只要一次風險沒有控，你一樣不見。那這種東西也不要把投資，想得很可怕。你就想，他媽的，你認真工作一輩子，後來生一個敗家子，靠腰，你不是也是全部東西不見？本質上是一樣的。

我會跟大家宣導的就是，投資不是什麼玄學，然後一堆人想把他搞得跟宗教一樣。但他其實就跟生活上的，每個東西都一樣的。它是需要努力的，它是需要投入的。前面就先講到這邊。

總之這個節目上的兩位，就私底下來問了。A，我們先稱他為 A。A 就說他是在投資 index fund，他透過基金公司，在投資指數的基金。那這個其實本質上，當然沒有什麼問題。他的差別就是在於說，我剛剛講說，其實現在市場上，你就很多選擇了。比方說什麼 VTI、SPY，美股的話是這樣。那台股的指數投資，就是0050嘛。這些東西其實，應該會比一般的散戶，去找這種主動式基金，然後做被動投資，來得便宜。它的交易的稅金跟手續費都會比較便宜，除非你是銀行大戶，銀行大戶就例外，你可能有特別優惠的費率。我只是剛講說，他這個做法比較老派一點。現在已經很少人在，把錢去往主動基金塞了。目前大家都喜歡直接去買 ETF，因為 ETF 他終究也是一個基金。他就是在交易所交易的基金，簡單來講就是這樣子。那在 ETF 上面，已經可以買到各式各樣。ETF 就是一個，有點像是一籃子的股票。那他一籃子的股票，你有一些配置是配，比方說像台灣，有配一些奇怪的東西的。那當然也有配一些是，所謂的追蹤指數的東西的。所以你只要看清楚的話，那基本上你可以自己，直接從市場上交易。它的相關的費用會比較低，因為基金公司在做什麼？我問他，他也完全不知道。他說：「沒有，我就把錢交給他們。他們說他們在做 index fund，就是這樣。」我說：「我幹，你什麼都不知道，你就買了？」他說：「我不知道，我就把錢交給他們。」我說：「我幹，佩服。」有錢，有錢他才這樣子。就是因為有錢沒有地方放，然後所以呢，就人家怎麼亂搞，你也懶得管了，就是交給人家處理。那總之我的建議就是，你可以自己去買 ETF，很簡單的，他是很簡單的。

那第二位呢，B，他也是蠻成熟的交易者。他直接講一句話，就看得出來他很成熟。他說：「我就是拿閒錢去買，然後這個股票的漲跌，我都沒有在理它。反正我買的就是，殖利率不錯的，那又會填息的。反正等到我退休的時候，有缺錢的時候，我可能才會賣掉，不然我就會一直拿著。」聽起來這個就是，我認為是非常好的做法。其實很多股市的贏家，根本就是那種，買到忘記的就是贏家。買了擺段時間之後，然後完全忘記它的存在，就後來漲很多倍。那個新聞喜歡報這個，但是我覺得，還真的蠻常看到這樣子的例子。反而是那種密集進出的，到之後，賠了手續費、賠了交易的費用，然後還賠掉的本金。這種事很常聽到的。

那於是我就再更進一步問，那你買什麼樣的標的？他就說他是買電子股。那這個就稍微比較危險一點。因為他是買台股，然後又是買電子股。首先呢，我就跟大家講說，台股跟美股，最大的差別是，美股有很多的，廠商他們是所謂的品牌廠。比方說 Microsoft、Apple、Amazon、Netflix、Disney。他們都是品牌。那品牌的好處就是，他可以活比較久。他可以活比較久。那他有轉型的機會，他有可以繼續做新的生意的機會。因為他賣的是品牌，品牌的廠商可以做得比較久。那台灣的電子股呢？之前有一個品牌，就是 HTC、宏達電。但是現在基本上它已經不見了。除此之外，我們的廠商大部分，都是賺中間財的廠商。也就是說，我可能是做天線的，我可能是做砷化鎵、氮化鎵的元件的，我可能是晶圓代工，我是 IC 設計，那我是做這個耳機的抗噪晶片，或者是我做 Microphone，我是做鋰電池，各式各樣。但是呢，他們的共同的特色，就是，他必須要不停不停的轉型，才可以跟上時代。因為呢，我今天做的東西可能是，iPad 的螢幕。可是下一個時代，是進入 iPhone 的時代。那 iPad 的螢幕，就是不能用在 iPhone 上。它可能用的材質不一樣，那它的解析度不一樣，它的裡面要的東西不一樣。那它就會讓這個廠商，本來接得到單，就變成接不到單。那在這樣的狀況之下呢，台股的電子股，就是所謂的比較高風險的。它可以漲的時候，漲就是爆幹漲。比方說它接到一個蘋果的單，你知道蘋果它如果要翻一倍，是很困難的事情。因為它是一個超級大的巨獸，它的市值超級高，它要翻一倍不容易，它的股本超級大。可是呢，台灣的一家小公司，它只要接到一個蘋果的單，它可能可以漲10倍，它可能可以漲到10倍。這為什麼呢？台股迷人的地方就在這。台股如果你壓對寶的話，是真的超級爽的。

那但是呢，以這種存股的角度來說，我就會覺得，你買電子股是風險高。第一個是因為它是電子股，我剛剛講的跟跌的問題。那第二個是因為集中投資了。其實你這種要無腦買的，你很適合去買 ETF。因為 ETF 本身就是把你的風險分散掉，而特別是那種追蹤指數的。以台灣的角度來講，就是0050。它就是買50大市值的公司，所以你不會因為說，單壓一隻，然後一隻爆掉，你就血本無歸。它是一個市場的平均報酬。那對於長期持有的人，其實非常的適合。他應該要去做這樣的投資。

那另外一個建議就是，剛好說，如果你真的，還是喜歡個股的話，那你會去選擇，傳產會比較好一點。所謂的傳產就是，它可能做的是一般民生用品。那這種東西，它不會像電子業，跟跌的這麼快。那需求可能會一直在那邊。但是呢，所有東西都是有風險。它也不代表，它未來20年會像過去20年這樣賺錢，都很難說。也就是在投資裡面，沒有真的東西，是可以讓你，所謂的無腦。你完全不用動腦，不可能。即便你今天買的是 ETF，你還是要動腦。你還是要了解，這才是一個成熟的做法。因為你開店，你跟朋友開店，你不會無腦，你不會擺爛。你會去每天去看，做今天營業額怎麼樣。你會一直去巡。那其實更累，因為你要跑去現場看。可是呢，你買股票，你只要上網敲一敲，你就可以看到很多的數字。所以其實我反而覺得，創業真的是，最難、最辛苦的。那比起來，股票真的是好非常多。

除了買傳產之外，會比電子股安全。其實傳產有時候，你可以撈到一些很奇葩的東西。像寶雅，當然要知道，寶雅。我太太跟我講說，寶雅在西班牙是覽趴的意思。所以他們一直看到寶雅的那個寶雅，他就一直笑。他說：「幹，覽趴店。」這個覽趴店呢，它從2012年，30幾塊，到後來漲到500多塊，現在在400多塊。所以它翻了十幾倍。幹，真的沒想過這個寶雅，平常大家就是很稀鬆平常，它就在那邊，就是它的股價幹15倍。才幾年？才七八年時間，就漲了15倍。非常的誇張。傳產也是有機會，撈到跟電子股一樣很變態的。而且電子股很多，它週期很短。你就看到暴漲、暴跌、暴漲暴跌。可是寶雅的那個，過去的走勢，你大家看來，好工整，就是好工整的一路往上爬。當然現在400多塊了，你還要進去追嗎？就，對啦。反正我意思說，不是只有電子股，可以挑到寶貝。就是在傳產，也可以買到一些特別的東西。

好，那就是因為，我聽到的「無腦」兩個字，所以我就決定，今天要來搞一個特輯，專門就來講，我們在股市裡面，被錯誤傳導的訊息。好，一些字。這個字其實老實講，你他媽的，你只要看到那種直銷仔，穿一個超級窄的韓式西裝，頭髮抓得跟他媽蛋糕一樣，抓得很高。然後呢，講話的腔調很屌，自以為自己很屌。然後給你看手機說，他們員工旅遊跑去巴里島，然後他的朋友，他的上線買了一個雞掰法拉利。一看就網路盜圖的，然後最喜歡拍那種就是，附假的，然後上面擺一個超跑，那種垃圾照片。反正這種他媽垃圾人真的在直銷特別多。我沒有要把一個產業整個打翻掉，我知道可能做直銷的，有一些也是很老實的人。可是他媽直銷的垃圾，真的特別多。那直銷的垃圾，你們最喜歡講的東西，其實就跟現在，股市裡面主流的垃圾，你們喜歡講的垃圾，是一樣的。反正你只要看到，什麼「無腦投資」、「被動投資」，那什麼「財富自由」，你這個警報器就要響起來。

它的本質上，本質上這些名詞都不是壞東西。就像本質上，直銷也不是一個壞東西。但是就是被錯誤的人用了之後，它這些東西，就會變得很可怕。因為這些，這些用字有煽動性的意味在。我就先拿財富自由，來做一個舉例。請問什麼叫財富自由？你知道財富自由是什麼嗎？其實我把它想得很簡單，我覺得財富自由，就是他媽今天走進微風超市，然後隨便拿東西，都不用看價格，那個就是財富自由。那第一階段的財富自由，是全聯。你進去全聯不用看價格，你就已經是，一等一的好手、屌砲。然後你第二個階段，就是好市多。進去不用看價格，你就是，二等二，不是二等二，也是一等一、一等一的好手，厲害。那最後面最屌的，就是你可以進去微風百貨，不用看，幹，微風百貨，進去可以不用看價格，真的是我想得到最風流、最瀟灑的事情。就是進去微風裡面，幹，那和牛直接隨便亂抓。那什麼那個，它在酒窖裡面，隨便酒隨便亂拿，然後不用看價格走出去。這是最屌的，這就叫做財富自由。所以直到你可以進去微風裡面，亂拿東西，然後不用看價格之前，你都不叫做財富自由。而且財富自由，是一個相對的觀念。比方說我在大學的時候，我就曾經感受到，什麼叫財富自由。大學的時候，你知道大家都跟家裡拿零用錢嗎？那我家其實，給零用錢是一萬塊。那一萬塊跟我同學比，其實老實講，我差不多在中間偏後。幹，現在才知道，原來拿的我同學都這麼有錢。很多拿到三四萬去的，超誇張的。那我那時候拿一萬塊，我就差不多是中產階級。那時候我心裡邊，就有想法，就說，因為一萬塊，其實就已經可以存到錢了。學生，不是員工餐廳，學生餐廳很便宜。那基本上學生也沒什麼開銷，就很單純。騎摩托車，一些都很單純。所以，那時候想法，如果我一個月可以拿到三萬，如果我爸媽可以像別人的爸媽一樣，給我三四萬的話，我就財富自由了。真的就財富自由了。幹，那是超爽的，還有錢，你在朋友之間走路有風。但是呢，你出了社會之後，你就發現，就是一萬塊，那時候的一萬塊，覺得很夠用。可是現在，一萬塊可能兩天就花掉了。有時候，看到喜歡的東西，一天就花掉，甚至五分鐘就花掉了。那如果我現在有一點錢，我就出國，那或者是跟朋友，又搞新的計畫，要投入，要花錢。那種錄音室的花錢，買麥克風、買相機、買電腦。電腦也是組最好的，顯卡機用最屌砲的。反正都用最好的東西，就是都是花錢。那最近也想要跟朋友開發 APP，那又是兩三百萬，又是花錢。所以，什麼叫做財富自由？好，它是一個相對的觀念。我以前在大學的時候，我只要有兩三萬塊，我就覺得我財富自由了。可是現在，如果我一個月沒有拿到三四十萬以上，我不會覺得我財富自由了。而且我還沒有小孩。如果小孩之後，可能又是另外一個光景。你可能就想培養他上才藝班三小的。所以，這一切都是一個相對的觀念。我個人是認為，到死之前，你都不會達到財富自由。但是也不要，因為這樣子感到壓力很大。因為其實，你花的錢就是，跟你的物慾，跟你的慾望成正比。那你可能，可以選擇過單純一點生活。你的工作的壓力，就沒有那麼大。這都是自己的選擇。但是財富自由，是一個很虛幻的字。而它給人家的想像，就是我有花不完的錢。這是不可能的，你不可能有花不完的錢。因為這個世界的消費，文化最有趣的就是，你賺多少錢，你就找得到對應的商品，去花錢。幹他媽的，我跟我朋友的電玩團，我有很多社團，電玩團。我們每天就在討論，怎麼打電動。然後，可能討論晚餐，然後就有人家，靠北說，兩三百塊的太貴。那是這樣。可是我另外一個社團，機師團。機師的社團裡面，就是錢通四海的。他們在討論的東西，是二三十萬塊的床墊，在比較。一個在討論兩三百塊的東西，一個在討論二三十萬的床墊。所以，你賺多少錢，你看他們賺的錢多，可是你看它，就會花了更多。它會買更好的東西。所以，到最後有沒有存到錢，跟你的收入，沒有說絕對的相關。所以財富自由，是一個虛幻的概念。

那第二個，懶人投資。懶人投資的問題超級大的。其實真的，沒有什麼東西可以懶。我在這個節目一直跟大家溝通的關鍵，就是，你不可能可以偷懶，投資，不可能可以偷懶。創業可以偷懶嗎？以統計，以台北市的統計，九成的公司，會在前三年倒掉。剩下的一成，會在五年內，會在倒掉裡面的九成。意思是什麼？意思就是說，只有1%的可以活過五年。1%的可以活過五年。這代表什麼意思？這代表這之間要付出的用心跟努力，還有心血，太龐大了。那同時你也看到，代表就是9%的東西，就是人間蒸發了。然後我們就是促進經濟的流通，代表就是拿著錢進去創業，然後好像看了一個很貴的煙火秀，然後回家說，到底得到什麼。至少開過店。就這種感覺。所以說，沒有什麼東西可以懶人，沒有什麼東西可以懶人投資。你看一個店，你最基本的要求，就是你至少要知道，什麼是營業額、什麼是獲利、什麼是毛利、營業率、淨利率，全部都要知道。你要知道，產品的競品是什麼，你要知道你的對手是什麼，你要知道，這個地方，是不是學區，那有多少人會來，那每天發票可以開出去幾張，什麼都要知道。你要去店裡面巡。所以其實，實體創業是最辛苦的，超級辛苦。而且實體創業跟房地產一樣，它的問題在於說，流動性超低。房地產其實炒房也沒有那麼容易，因為炒房呢，你不一定賣得掉。你不一定賣得掉。那你要賣也沒有那麼快，可以賣得掉。那實體創業更不用講。我跟你講，你今天只要入股，跟人家開餐廳、開飲料店三小的，然後你突然中途想要跳的話，超難。非常困難。你要去找下家。大家也只會問說，「這麼好賺你怎麼不賺？」因為你一定想賣出去。你說這個東西可以賺錢，只是我現在真的缺錢，我要把我股份賣掉。沒有人會相信，大家都不會相信。那麼好賺你怎麼會賣？對吧？那如果說真的好賺的話，那你又會覺得說，幹，現在賣掉好可惜，但是我缺錢。所以反正這個東西的流通性，你沒有那麼好。那股票的好處，是我買了隔天就可以賣掉。基本上你只要不要去買，沒有量的那些股票呢，大多數的股票就是你買了，隨時都可以賣掉。所以，比起來一樣是在創業，其實我覺得，股票有點像類似在創業，而且它是更保險的。因為可以搞到上市上櫃的公司，他們都不是什麼鳥蛋垃圾公司。然後那個被雷的機會比，你朋友揪你去開店，來得低太多太多了。可以上市上櫃有基本的條件。所以真的大家一直在講，投資很恐怖，可能會散光家產。那就是你不夠了解。因為你可能融資，然後或者你根本沒有搞清楚狀況，你就進去。那我就這邊跟你講，其實你去做創業，那才叫做會散光家產。雖然聽了會兩行淚流下來，台灣創業真的很辛苦，要付很高的、很高的租金，壓力很大之類的。

好，那這邊就是跟大家提破說，沒有什麼東西叫無腦投資，所有東西都要動腦。即便你今天買的是 ETF，這種一籃子股票，它幫你挑好的。你還是要動腦，你還是要了解，這才是一個成熟的做法。因為就舉一個例子來講，之前在講《大賣空》這部電影的時候，那個麥克‧貝瑞，這個裡面的這位帥哥，Christian Bale 所飾演的這位醫生，他其實就警告過。他認為所謂的這種指數投資、那種被動投資、ETF 們，它可能就是下一個泡沫。不過這當然我們未來可以再開一集，來聊這個。就是在討論麥克‧貝瑞的說法，有沒有道理。我自己心裡面已經有答案了，這種可以開一集來討論。所以說沒有東西，真的是零風險的。所有東西都一定有它的風險，這就是大家要注意的。

那最後面就是被動投資。被動投資這個字，就比較中性一點。被動投資，就是你放置 Play，你放著它你就不用管它。那當然如果你今天選對標的，你當然可以被動投資。因為它相對的風險小很多。可是就像我們前面講的，這個比例呢，它如果今天選的科技股，是選到一個它可能一年後就會淘汰的股，那請問你可以放置 Play 嗎？請問你看到它一直在盤跌、一直在下跌，你還是要一直去買它嗎？這是為什麼你投資股票，我很反對大家只會看技術面，跟他媽算命一樣。可是你還是要了解一點技術面，因為技術面會告訴你一些東西。好，當然一直在盤跌的股票，它一定有什麼東西出了問題了。但是呢，如果你只了解基本面的人，就覺得，「越便宜一直買一直買。」你都沒有去想過說，那在裡面賣的人是誰？賣給你的人是誰？他們的想法是什麼？你知道股票其實就是一買一賣。你買的時候就是有人賣，他為什麼要賣？其實我時候都希望說，乾脆在平行時空有一個什麼，我不知道，就是如果有人可以用 VR，搞出一個這樣的遊戲，你知道嗎？大家腦袋是對接的，然後我就可以知道說，為什麼你要賣。那跟我我要買。我覺得應該蠻有意思的。因為你要買的時候，你一定是各種看好。可是它，你要買的當下，有人要賣掉。那它的想法是什麼？

好，那今天就是破除這三個名詞了。那其實 QA 的東西，最近大家開始有問一些，甚至是我講比較高水準的問題。有些有可能我自己還要再去查一下資料，確定會不會講錯。那我們未來節目的走向，其實就會偏向是，我覺得是這樣。如果你們想要看很，很特別很特定的東西，我還是會建議大家不要聽《股癌》。你去看 YouTube 比較快。真的。因為 YouTube 他們對於名詞的解釋上，YouTube 的風格就是它節奏很明快，它剪輯很快。所以你要去聽名詞定義，我覺得看 YouTube 比較好，認真建議。但是如果你要聽申論題，跟無聊的閒聊的話，那當然就歡迎來聽《股癌》。那大家提的問題，我們下一集會為大家解答。只是我今天要先講這個，因為我上節目，那大家問我問題而獲得的啟發。

好啦，那今天就先到這了。拜拜。