股癌逐字稿 EP469：🐦⬛
逐字稿內容
歡迎收聽《股癌》，我是謝孟恭。本集節目由 Honeywell 太空人 RO 綠淨瞬熱飲水機贊助。
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這兩個禮拜過得比較輕浮一點，Steam 上面的時數可能都打了幾十個小時以上，非常誇張。把很多想要玩的遊戲都一次玩完，然後再一次地把自己帶進數位陽痿裡面。所以我覺得人生就是吃喝拉撒，不停地重複。但我們今天可能好不容易走出數位陽痿，又有辦法把自己玩進去，這就讓我懂了可能是佛教徒講過的話：有失才有得，有苦才有樂，事情都是兩極的。
當然，今天可能走到一個極限的時候，都不是一個太好的事情。雖然我不太確定佛教徒有沒有講過，但是聽起來像是他們會講的話。所以當今天可能過度鍾情於一些事情的時候，我們很快就把事情玩壞掉。除非是極少數的案例，這些事情真的是你可能終於找到人生中的一個職志，或是你超級喜歡的事情，那是例外。但大多數的一些娛樂，或是你喜歡聽的歌，你每天聽，把它變成你早上的鬧鈴，你等於直接毀了這首歌。一些娛樂，你每天做，假設做過頭的話，很多時候你也不小心把它的一些樂趣給毀掉。
就像是我們去玩一些手遊，很多時候會想要趕快追求一個結局，所以就會瘋狂去課金。可是當你瘋狂課金之後，你會發現這個遊戲本來可以玩一個月的，你現在玩一天就不想玩了。所以我覺得數位陽痿，追究其根本，可能是因為我們現在要取得一些遊戲太容易了。那我們現在真的要花時間去玩遊戲的話，也是相對容易。雖然嚴格來講時間是變少了，因為要照顧小孩什麼的，可是我們不像以前，你可能玩一個小時，你爸媽就趕你去睡覺。你現在真的要拋家棄子，直接跑去玩個兩天，其實你是可以辦到的。也因為我們可以把事情做到極限，所以可能是因為這樣子，就覺得好像把這個東西玩壞掉。
當我可能找到一些好遊戲之後，我現在要開始瘋狂地玩，一部分可能是因為其他遊戲也不一定可以讓我得到那時候的多巴胺體驗，所以那個多巴胺的體驗就是逐步下降。就再一次地感覺到，好像我一直想要找樂子，可是找不到樂子的那種感覺。
但好在就是，這兩個禮拜因為把時間都空下來，所以真的好好探索自己。最重要的原因是因為我最近蠻常去找朋友整脊，就是我朋友在林口，之前被我邀來的，然後在這裡搞了一個整脊店。那我有一次沒事，我去拉了一下，拉了一下之後就會發現，原來我之前的彎腰駝背不太好，或說我之前的一些儀態其實是錯的，我自己甚至是我的躺姿都有一點問題。那你把它喬好之後，你就會發現光是要站好、走路要走好，就不容易。
就像之前有一個教練跟我講過說，你知道我們人每天都要呼吸嗎？我們隨時都在呼吸，可是其實我想過，沒有一點呼吸是沒有呼吸好的。我們的呼吸可能是到很淺層的，你沒有真的把氣吸進去，你沒有真的可能試著什麼叫做深呼吸。你不知道其實深呼吸到一個程度，跟射精一樣，就是你會有一種很爽的感覺出來。就是你到底有沒有認真呼吸過？到底有沒有認真走路？還是說把自己的儀態喬好？然後就發現說，其實很多時候因為我們可能是個性比較急的人，我們真的是把很多事情都沒有做好。
像我一直都覺得我寫字蠻醜的，那我最近寫字就故意慢慢寫，慢慢寫就發現，我真的可以把字寫好。可是有時候你就會不免地爛尾，因為我做事情是超常會爛尾的人，我也喜歡把事情壓在最後一刻才做，因為有壓力才可以逼自己做，可是又會做得有點爛尾，因為我會覺得無聊或什麼的。所以像我今天可能在寫字的時候，很多時候是這樣，我前面那個筆畫寫了，可是我後面就爛尾，後面就亂寫。就是可能一個字，像我寫「色」字，顏色的色，可能我寫「色」要寫右邊那個「巴」，我就亂畫一筆畫完。那就因為我們很常爛尾，所以字沒有辦法寫好。
我後來就在思考說，這會不會是一種生活態度的問題？會不會是因為我們做每件事情都很急，所以就會變成好像做每件事情都會很急功近利的感覺？除了在你自己的工作、在股票上面，不知道為什麼有莫名的耐心，因為這是賺錢的東西，會認真在那邊雕琢。可是除此之外，你在人生中的所有事情好像都超級促的。吃飯就是亂吃，也不會去控制說什麼叫七分飽、八分飽，只有一個東西叫全飽，我們就只會讓自己全飽。再來就寫字，就亂寫；走路就隨便亂走；站姿就亂七八糟。像教練跟我講說，你拍照的時候，你右邊就會聳肩，你有沒有發現？你跟你聽眾拍照的時候，我有注意看，你右邊就會聳起來。那我就去喬，把它喬好之後，我現在開始走路就慢慢走。在鏡子前面，我就把儀態弄好，不要像以前一樣隨便亂站。再來就是在呼吸的時候，就每天要提醒自己好好呼吸一下，感受一下現在的生活。
打遊戲也是，我覺得也是因為爛尾心態、很急促，所以我玩到一個好玩的遊戲，我就知道要瘋狂地玩，時數要超高，玩了一堆有的沒的，然後玩到好像又再一次的數位陽痿。但是我認為我這一次走得出來，就像之前可能是有點走不出來的狀態，我覺得我好像終於找到，我知道我想要的東西是什麼。我想要找的是那種很會說故事的人，很會去把劇情講好的東西。那我就去測試看看，玩了幾款不錯的遊戲之後，我就刻意去找這些可能在文本上面非常厲害的遊戲，那是真的有找到。
這一次呢，我就不像以前都會瘋狂地略過對話，或是我去看劇透，因為我超喜歡看劇透的。我就選擇忍著，然後慢慢看，算是雕琢自己的心性，然後發現這樣子的體驗是還滿不錯的。稍微跟大家分享一下，雖然其實有時候我都在想說，我分享這個東西有沒有人要聽，可是很多時候我收到最棒的 feedback 都是像上一集，我跟你提一堆音樂，可能提到什麼 Avenged Sevenfold，或是 Dream Theater，我發現的一些很有趣的鼓手，或是像是 Morgan Wallen 的《One Thing at a Time》這個專輯。然後就發現下面很多留言，就有人跑去找這個音樂，然後留言講說「股癌叫來的」、「主委叫來的」什麼的，我就很想笑。很多人有私訊跟我講說，像這些東西真的是對他們的人生造成很大的改變，比我聊市場那些東西可能更有趣。所以我還是會持續在節目開頭，如果不習慣的聽眾，或是你聽不習慣，你就可以跳過。但是在開頭我會聊一些……真的是那種你自己在腦中會跟自己講的話，可是我其實跟我老婆甚至跟我家人，我都不會去提這樣子的東西，我只有跟我聽眾講，我覺得蠻悲哀的。
所以夢想成真，我把這邊當成一個日記在寫。我覺得那種把生活慢下來去感受呼吸、走路、儀態，然後再去感受每一款遊戲，不要這麼急，不要想要課金，慢慢玩。再來就是去寫字的時候，不要每次都想要直接趕快把它亂寫。我體驗了兩個禮拜，覺得還滿不錯的，雖然我不知道可以持續多久，但是其實是一個不錯的體驗。如果說你也是很急的人，你試著把每個字都慢下來，你會發現你其實整個人過得又更加的舒坦。這邊稍微給大家分享一下。
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接下來我們進入市場話題。
我是覺得川普應該是會選上，在這次的辯論會之後，我覺得很明顯地看得出來，不管是民調或是一些 KOL 的意見，像是美國的一些政治評論相關、或是一些網路上的意見，甚至是一些傳統的新聞台，以前可能都是全部站隊拜登的，但發現拜登這次表現不好，你就注意到這些高級知識份子很多就開始切割，他不是我們的，別人可以把他撿走。那拜登在自己的社群媒體是表示說他會選到底，只是在我來看，當然我可能不是政治的專業，但我的意見是，我感覺川普是會直接選上的。
川普選上的話，當然會對股票市場會有一些影響，大方向格局我覺得不會改變，但是一些細部的影響，我們可以稍微來討論一下。其實對我自己的持股來講，我覺得影響也是不大，但如果你今天手上持有的是一些能源股、新能源的話，我認為這個是會受到影響的項目。那如果你是持有一些所謂的傳統能源、頁岩油或是石油的話，可能會有一種轉機出現的可能性。但我們講的都是題材面相關的東西，所以題材面就是說，當你今天知道川普可能贏面越來越大，或是確定要贏的時候，我覺得這東西可能會動一波，但是真的上任之後，不代表這個東西就會一直往上噴，因為最後面還是要回歸世界運作的一個本質。
就好像之前選舉的時候，很多人講說誰上，然後這個股票就一定會怎麼樣，其實都是認知可能有一些偏差。整體上來看，我覺得當然政治人物對市場的影響絕對是大的，但不是完完全全都是因為政治人物，然後去導致市場會往某一個方向去走。這也是很多可能小白搞不清楚的，所以他們很多時候會用股票市場的走勢，然後去解釋說某一個新聞正在發生的一些政治事件，這其實超白癡的，有時候講完隔天就會被打臉，那他們還是樂此不疲。那我們就不去評論這樣子的人，但我們要知道說，我們今天要看一個大格局的東西。就是我覺得，如果你相信這個國家，或是你相信美國，或不管台灣也是，你相信這個國家的整體表現是好的，他不會因為一個人就可以把這個國家給毀掉。很多時候就算可能看起來有一個戰犯，可是那個是連續的錯誤導致整體的總經面是不好的，但不太會是因為某一個單一的事件。
所以當我們今天去看美國選舉的時候，我們不會去評論可能誰上，這個股票市場就會怎麼樣，沒有這種事情。我覺得就是題材面可能有一波，那在實際運作上的話，我不會覺得因為可能川普上，所以新能源就要全部完蛋。可能有些補助會被砍掉，有些政府的採購會被砍掉，可是我認為如果這些新能源，他是真的有搞頭，而不是完全就是吃補助起來的話，那他會起來就還是會起來。
覺得說一個很大的爭點，就是說可能川普上任之後搞不好電動車就會猝死，這個我覺得不會。因為我認為電動車是一個正確的趨勢，可能在川普上任之後，一些補助會被砍掉，但電動車的滲透率持續加大，我覺得這是不會改變的事情。但是這個補助被砍掉，有些人就受到影響了，所以我們要討論這個。或是一些新能源的採用、或是一些限制，可能會要求說我們在什麼 2030、2035、2040，能源要怎麼樣改。這些東西如果說沒有像拜登這種左派政府去強制要求說什麼時候一定要怎麼樣的話，那可能這個格局就會有一些初步的改變，這可以稍微注意一下。
但還是要回歸到我覺得大重點是，我還是相信新能源的一些發展，RE100 等等的，所以我認為他們不會有那種毀滅性的一個結局產生。但在短期內，可能會有一些消息的刺激，會對股價造成一些影響。所以結論就是我認為，這只是一個題材相關的東西，大家不用太擔心，它可能是一個短中期的事件型影響。那就算他可能真的上台，對電動車做了一些什麼樣的表態，也不用太擔心。因為像已經注意到馬斯克，他有大量地跟川普政府在疏通，有去做了蠻多的表態。那其實他非常賭爛拜登跟 Kamala Harris，這邊應該有在追他 X 的都知道。所以我會認為說，不是說什麼川普上，就非黑即白，他一定會把電動車弄死；也不是說拜登上，那新能源就一定會飛天。我覺得很多時候也知道要回歸一般的商業邏輯，就是這東西到底本身有沒有搞頭。
所以我會覺得像是電動車或是說 Tesla 的影響，應該都是有限的。但是我們不排除，短期的事件上可能有一些股價衝擊，就是市場的羊群們情緒的影響，有可能會出現，那對我來講是小事情。
不過有一個我們可能會稍微在意的點是，但這我們也只能夠用猜測的，就是目前在供應鏈上其實是有 check 到說，像之前有跟大家提到，越南有可能是下一個會被制裁的地方。那再來就是在關稅的部分，有可能再往上拉。如果是川普上的話，我們是猜測說他對中國的一些封殺可能會拉得更高，甚至有可能會透過去針對中國的一些封殺，然後來逼中國可能把俄羅斯壓上談判桌，直接去結束烏俄戰爭，去達成川普所提到的「我可以結束烏俄戰爭」。很多人覺得是嘴砲，他搞不好用這種方式去做，這個都是我們有在猜想的事情。
但這其實比較偏向飯後聊天的一個話題，就是我們都知道國際政治有太多的變形跟變數在裡面，它是大國之間的一個博弈。所以對我們來講，我們會去討論到這樣的東西，但這其實對我們的操作不有太大的影響。但真正有影響的會是關稅這一條。
那我覺得，but then again，我們都要明白，不管今天是川普上還是拜登上，對中的一個強硬態度，我們都相信會維持，這應該是不會改變的，因為有商務部這個單位的存在。但是如果今天是拜登上的話，可能就維持既有的路線，但川普上的話，可能會去加強，可能會去加一些猛藥。那如果說真的有發生的話，那可能就會是蠻有趣的。
所以就要去注意一下，如果有些公司它還在中國的，雖然這個我們也看是極少數，大多數早就已經實行所謂「中國加一」，也就是在中國之外，會去弄一個生產基地。但是大家都不願意放掉中國市場，那是一定的，那個市場很大。所以就是中國的製造 for 中國，但是如果今天是要出一些設備、消費品、網通等等的東西到美國去，勢必就要在東南亞，或甚至直接到墨西哥、到美國、到歐洲去設廠，這也是我們現在看到很多廠商在做的事情。那如果說有進一步的關稅提升的話，說不定會去加強一些，可能像是台系或者其他日系、韓系供應鏈的一個競爭力。這個也是在後面可以關注的一個重點，這個我們就會覺得它對市場影響會是大的。可是等到它正式去做之前，我們都沒有辦法去做太多預先的佈局，但我們會做這個準備，先去挑好所有東西，然後等到它去做，馬上知道要往那個方向去佈局，這個是在接下來我自己會想要看的一個重點。
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那再來就聊一下最近在軟體股上的一些斬獲。
我們在台股的前幾天，都有注意到軟體股開始出現表態，其實已經蠻多提早動起來，但在前幾天是正式的看到那種族群性的出現。其實族群性的出現，對我們有在做這種事件型交易的人來講是非常重要的。也就是說，如果今天只有一兩支股票在動，那可能是 based on 這兩支股票自己的基本面，他們的事件可能是開了不錯的營收、財報，或說有一些特別新的展望的可能性。但如果今天是整個族群都在動的話，就是你會注意到不管是軟體、SI、支付、代理商大家都一起動的話，那這個有可能就是市場開始有一些大資金會選擇進去買單。也因為可能越來越多人去關注、越來越多人會上去可能發報告、或說丟一些小作文，它其實會去加強這整個族群的一個熱度。
我們先稍微綜觀一下，美股的話其實也是有走出一些軟體行情，其實這個軟體比較偏向是大型的公司，像是 Apple、Microsoft，像是 Palantir 也走出了一個新高。像我自己有在看的另外一家公司 Confluent，目前的表現是沒有太好，我猜它應該是要等到下一個展望開出來，才可能才會有相關的表態，不管是往上往下，但是要等到下個展望出來。但總之就是說，軟體目前的表現是還 OK。
但是在美股跟台股之間，會有這樣的一個分歧性存在的一個最重要的原因，因為在美股這裡，如果人去看一下巴西利爾或是一些麥方分析師的說法都知道，大家還沒有辦法很確定軟體最後的贏家是誰。既然還沒有辦法很確定的話，其實這些大資金他們不會敢大力地去押注，他們會等到可能這個 AI 的軟體競爭到某個程度之後，才開始把錢丟進去。就像是前陣子的那個隆隆力放，他真的等到他確定這個地方已經走出谷底，或是開始有一些很明確的標的出現，他們才會上去推。
那對我們這種 retail investor 來講，就是我們沒有這樣子的一個制約，所以我們蠻多時候可以提早去布局一些東西。像可能在 AI 硬體的初期，我們就去猜一些供應鏈，那等到大家確定之後，狂推猛推，其實我們自己心中都知道，就像廣達後面營收就是會開非常屌，因為那個 rack 數就是超多。但是這時候像我自己本身是選擇這個地方都退出了，就是後面開始開營收，反而是我不要再做的地方。我不是要去唱空，或者我覺得他不會漲，就只是我覺得最甜的是前面那種想像空間那一段。所以就是每個人做的那個段數不一樣，有些人就是要等到成績出來，他才想買；或是他真的整個等到成績出來，他才能買，因為那是他們公司的一個風控。
或是你會注意到很多飆股，他狀況是長這樣子，在前面在飆的時候，有時候你就回測一些標的，就是後面正式證實獲利的那類東西，在飆的時候你會發現其實根本沒有多少長線資金賺到。除了原始大股東之外，大多數在中間賺到錢的，都是那種什麼隔日沖，或者說當沖的，在那邊洗來洗去，然後在那邊互相丟籌碼，他們賺到錢。甚至你去問他們說到底在漲什麼，他們也不知道，他們只注意到股價很強，那上去亂戳一頓。可是等到它可能漲了 50%、70% 之後，你就開始注意到市場有一些長線的分點開進來。那不是說這些人都把韭菜當廢物，有時候看起來他追高了，可是長期看他搞不好是最終大贏家。但他只能夠等到他真的已經確定這個故事，或者他已經看到營收跟獲利，他才能買，那是每個人的風控的條件不太一樣。
所以我會覺得說，目前在美國軟體股是這樣的一個狀態，他們還沒有辦法 check 到誰是贏家之前，他們不會把錢丟進去，但我們可以提早去猜。那在思考這件事情的時候，也找到 déjà vu，似曾相識的感覺跑出來。因為我們最早在 2023 年在布局 OEM、ODM 或是一些供應鏈的時候，其實那時候有一個想法，就是我們知道初步的贏家。最早最早的時候，現在都先不要去講後面各式各樣的什麼事後論，當時的說法就是 NVIDIA 跟 Microsoft 是很明顯的一個贏家嘛，因為 ChatGPT 就是在 Microsoft 下面，他們使用的器材就是 NVIDIA 的器材，所以這個等於是 no-brainer。
但是我們可能找到一些潛在的機會。那當時其實我們雖然知道說 AMD 跟 Intel，它跟 NVIDIA 一定是有一些差距，因為 NVIDIA 在軟體的根基上得非常強大，它 CUDA 是一個很厲害的東西。只是我們當時其實沒有辦法知道，差距原來這麼大。那是後面可能等到 2023 下半才開始越看越明顯，甚至是直接發現說那個距離超遠。然後到現在我的結論是一句話，基本上等到這個 B300、B400 以後，我們再來看它，前面的東西就不用看到了，那個 B300 之後可能是一個比較關鍵的一個節點。
那個都是後面才會推出來的東西，可是那個就類似聽說我等到軟體財報開到那個程度說，再去買軟體，類似的東西。只是我會認為說，我們應該是有辦法在前期找到一些機會。就像是當時你可能在 AMD 跟 Intel 上面，你不知道要壓哪一個去當老二嘛，因為老二也有可能會有很不錯的一個漲幅，所以就先壓下一級棒的吧。可是有一件事情是確定的，就是不管老大跟老二還有老三最後面拿到的 tier 是多少，但是呢都有一些人會受惠。這些人是哪些？TSMC，因為你們今天都要找它做。再來呢，一些供應鏈、一些 ODM，他們就是受惠者嘛。所以當時去壓台股很舒服的點就在這邊，因為你可以很明確的看到說，不管你們誰打贏，你們都要來找這些人。
那我就把這個思維帶進去軟體裡面，我最近就想通一些事情。因為我在美國有看一些軟體，但美國跟台股我都有去找一些小型的軟體去做布局。那美國這邊就比較好直接講，因為台股會被上一些什麼影響市場的說法，所以我也不需要影響市場就可以賺錢，但是有些人就會拿這個套在我頭上，所以我就選擇不講。那這不是我故意在那邊裝神弄鬼，有一天日子可以跟大家開牌的時候，到我感覺夠舒服的時候可以講。那我已經可能過去的紀錄都已經可以證明說，有沒有講，反正都是一樣會賺錢的時候，那那時候再來跟大家講，反正也是慢慢在累積中。
那像美國我注意到自己一個不錯的小型的軟體公司：Palantir，這個是 2020、2021 我們就會聊到的一家公司。當時可能比較著重在講他國防相關的業務嘛，現在比較著重會是他的 Ontology 跟 AIP 相關的服務。另外一個 Confluent，他做的就是 Apache Kafka，這個東西是一個開源式的內容。很多人覺得因為是開源式，所以可能會被取代，但是我不這樣認為，我覺得資訊流在後面會是一個很重要的重點。
可是他們的服務都有一個共同點，就是他們比較類似那種 tailor-made 的東西。他不是說我今天一個企業去採購了你的服務之後，我只要付一個訂閱費，我就完全解決所有問題。像是 Palantir 的東西，他需要派一個 team 進你的公司幫你做設定。那 Confluent 的東西除了他們自己的 team 之外，可能蠻大一部分，我自己看可能是要仰賴代理商去做處理。
所以我就突然想通一件事情。我最早跟大家聊軟體的時候，大概是一兩個月前，那時候我一個說法很北爛，可是其實是當時我自己的想法。那我也因為這樣子，有去壓這些所謂的代理商，就是我認為其實市場一開始會看不懂，所以他們會亂炒，然後就會跑去拉代理商。因為代理商很明顯，誰代理 Microsoft 的產品，就他，然後就買他嘛。這個對市場來講，就是一個很簡單的邏輯。所以我算是去賭這個事件，我知道說大家會無腦亂買，所以先去買，好像也覺得還蠻爽的。
但我現在認為說，那時候我壓注的理由是「大家會亂買」，可是這樣我覺得好像歪打正著，就是這種代理商可能在後面會產生一些特別的機會。為什麼？因為既然我們今天沒有辦法知道軟體的贏家是誰，可是這些軟體他們目前在我們現實上看到的一個特色就是，你要把 GPT 導入你的公司裡面，你如果不想要停留在它只是一個比較聰明的對話機器人的話，你要讓它可以真的去為消費者解決問題，可以針對消費者不同的需求，以及去針對公司所可以提供的服務，把所有的東西都綜合起來的話，你必須要去 fine tune，或是你要去把你的資料變成是向量的資料，要去規模化，這樣子你才可以讓這些資料真正的被取用。
而這些東西，它都是需要有人家去做苦功的。那要去做這個苦功，我認為就代理商了。所以在現階段來看，我認為代理商它會產生一些特別的機會。相較於之前，因為我們之前對代理商的認知，就是他就是賺一個 markup 的錢。就是我今天一個產品賣進來台灣，把它倒進去你的公司裡面，我等於我是去加價賣給你。那甚至你跳過這個代理商，感覺也是可以，只是沒有辦法，你必須要透過這個代理商買。但有他沒他，好像就是說被割一手這樣而已。實際上這是很多人對代理商的一個印象，確實他們就是在做這樣的事情，就是在 markup。
可是呢，就像我們可能在兩三年前，你如果去跟人家講說，我今天要去說它廣達或是緯創的話，大家會覺得很嘲諷，就是沒有人會買這個東西。因為 ODM 跟 OEM 已經發展到一個很成熟的階段，他們做的東西什麼，可能就是一些筆電，然後跟一些傳統的一次性伺服器，所以就已經沒有什麼新鮮事了。那代理商本來在做的事情，就是純粹有去把東西倒進來，可是他們現在可能會因為某一個軟體的贏家——但我們現在還不知道這些軟體的贏家是誰——但就像是 Confluent，你在台灣是找得到他代理商是誰的，但我們不知道 Confluent 是不是贏家嘛。可是這些代理商因為他直接第一線接觸到客戶，那如果這些客戶選擇要去採用他們的服務的話，就是這些美國軟體的服務的話，他就必須要透過這個代理商，可能派他們訓練過的 team 下來幫你做。那你覺得他收的錢會是像之前這樣子，單純一個 markup 的錢？不止，他有一些服務費用跟後來的養護費用。
我覺得這可能會讓代理商產生一些之前沒有的機會，就像是 ODM/OEM 產生一些之前沒有的機會，那甚至有一個估值上的可能性。所以我本來的認知是，我認為市場其實是買錯，他們會亂炒，但是我已經猜到他們會亂炒，所以我已經做布局。可是我現在會認為說，他們亂炒的東西，可能最後面會弄假成真，就會變成說實際上他們真的有受惠的一個可能性。所以這是我最近對代理商的一個新的想法，那我是覺得在後面蠻高機率會發生。
而且它有一件有趣的事情是，當我們今天去拆解某一個 solution，像我在網上看到一個文章還蠻有趣的，他就提到說，你今天如果說把 GPT 放進去航空公司的對話機器人的話，其實老實講，他就是一個比較厲害的搜尋引擎而已。就是他可以告訴你說，可能我們公司的機票時間怎麼樣，那現在還有哪些票種、有什麼加值服務跟行李打包。可是這東西其實就是你上網找也找得到。但是你要讓這個機器人從工人智慧變成真正的人工智慧，他必須第一個，他可以採集消費者的各樣資訊，我要可以去採集你的資訊。那再來呢，我要可以去運用我們公司跨部門所有的資源。
這東西其實他本質上需要的是，除了 GPT 之外，還有 GPT 再串接的一些軟體的服務，像是我們剛剛提到的 Apache Kafka，他把資訊流的服務把它串進去之後，我才可以去整合公司所有的資源嘛。可是當我去整合公司所有的資源的時候，我馬上去產生另外一個問題，那資安怎麼辦？那資安一樣就是透過代理商，他一定可以去找到另外一個可能專門去解決 AI-related 資安相關的服務，再把它加進去。所以某程度上是那種疊床架屋的感覺，但是就是會 work。我幫你把各種東西整合進來，但是就會 work。那我就可以賣你一個除了這些東西本來的費用，我 markup 之外，那我還幫你去把它整合起來。所以這種苦功就會變成好像有一種特別的機會存在。就有點像說，你知道其實 Dell 的伺服器，他就是跑去跟 LSI 買一個 RAID 卡，類似這樣，然後他把它轉賣，就這樣，但是我可以把你要的功能兜起來給你，我就可以賺到這樣的一筆錢。
但有些地方，就算我們可能發現代理商在後面有一些特別的商業機會，但其實代理商又有分很多種。像有些代理商他就是國內網，像國內網的話，我之前有跟股友討論，我們覺得國內網就會是一波流。也就是當大家可能看懂这个機會，並且真的有某一個軟體的推出，然後讓大家可以直接算出說他因為這個軟體可以賺多少錢，他會一波直接反應完。為什麼？因為我可以直接算出說你到底會賺多少錢，因為你的最終市場就在台灣，所以就是這樣一波就結束了。但有些人他的生意市場可能不只是在台灣，他也有做到海外去的，這個想像空間就大了。所以這是第一個我們可能會去做篩選的標準：你是國內網，還是你可以打國際盃的？不管是在代理商、SI、支付或是軟體都是這樣子。
再來第二層，這個是我昨天在亂逛各個代理商網站的時候想到的東西，我也不確定會不會這樣，但是我是這樣猜。就是當我今天找到某一個……因為我的起心動念是，我找到某一個軟體，我覺得這個美國的軟體公司他很有機會在後面因為 AI 的導入，然後他的營收跟獲利都會出來，他會有增量又有增價。所以當我今天找這個公司，然後我要去測試看看我這樣的一個猜想是不是對，就除了去買這個軟體商之外，他的代理商說不定我也可以看一下。然後就發現說，他在台灣的代理商有複數個。
那可是代理商的網站點進去注意到，有一個代理商，他給出來的 demo 跟案例都是金融業者。另外一個代理商，他給出來的 demo 跟案例可能是比較偏向一般的商業用戶。所以我們很快就可以得出一個結論，當然這是我自己的認知、感知跟經驗上所得出來的一個結論，就是如果是金融業者的話，我覺得這個代理D商不用看。如果你的客戶終端是金融業者，因為金融業者本身在面對新事務的時候，我覺得就算公司內部人他們想要嘗試新的東西，可是也會礙於法規跟監管，還有刁民，所以他們不敢做。
刁民就是說，乾淨的不會用，在那邊嘰嘰歪歪的。再來法規怎麼樣？法規其實也是非常刁民，因為這些刁民整天耍白癡給人家詐騙，給人家詐騙之後，你知道你們就過去設定約定轉帳，你知道現在約定轉帳要等兩天嗎？因為什麼？要去防詐騙。我們為什麼要因為一些會被詐騙的低能兒，然後去改變大家的生活形態，讓大家生活變得更痛苦？然後讓政府、讓一些銀行更有資格去介入？這是我們自己的帳戶，現在去領個錢，去銀行……我已經再也不去臨櫃了，整天都問說這個錢要幹嘛。幹你娘，我的錢我要領，干你屁事。那是因為我們要打詐、我們要防詐。我也知道櫃員很難做，可是我一直講說神經病，因為幾個白癡，然後也要搞到大家跑銀行跟每個都像做奸犯科一樣，什麼都要給人家問，然後轉帳，轉過去馬上打電話問你說這筆錢要幹嘛。想說到底是怎樣，老子的錢不能轉是不是？
可是這就是因為，所以怎麼樣？整個社會上白癡太多，因為白癡他們出事情之後，就會跑出來哭，然後政府就會決定要介入，所以就會變成其實大家做面子工程。白癡的錢還是不見了，那政府介入之後，政府被人家幹譙，一般的民眾被管到也超不爽，銀行其實他們根本也不希望他們這樣去管，因為他們想要賣保單、想要整理打電話，他們不打就會被金管會看，所以只能夠這樣做。
所以我覺得這樣的一個背景之下，你說這些金融業者他們會去導入這種 AI 服務？我覺得慢慢等，應該再等個幾年，看個十年後有沒有這樣的可能性。所以等到其他人都很成熟之後，他才可能會去做。所以就算我找到一個很屌的 AI 軟體公司，可是這個 AI 軟體公司在台灣的某一個代理，他的客戶都金融業者，我就跟你講這不用看，在我看來這個東西叫做不用看。
那另外一個可能它面對一些生產方、工控方的東西，我覺得這就可以看，因為他們更有動機去加速可能生產的流程，或者說去省下更多的成本，或是一些直面消費者的一些公司，我覺得他們有這樣的一個動機。只是我會相信就是說，即便有這樣子的動機，在 AI 導入上，大家也會比較保守。所以不要聽到這邊就直接高潮，明天就直接狂敲代理商，我認為它會是一個比較漫長的過程，但是這樣的一個方向我是相信會發生的。那在標的選擇上要很小心，然後再來就是要注意一下是不是有這種國內網的現象，就國內網我相信是一波，很容易被人家算到說你到底可以賺多少錢。只要 ASP 出來，只要毛利出來，大家會算，就會算，很多人會算。那可能你有打到海外的，想像空間大，所以在 P/E ratio 的乘積上可能會比較有趣。
好，那就稍微跟大家聊一下，這集的節目應該也是比較……怎麼講，我相信大多數人沒有辦法跟上，或是聽不懂，但沒有關係，就是我把我的一些想法分享出來。一部分也是希望說，我丟這個說法然後可以拋磚引玉，讓一些可能從業人員或者相關業者，知道的話再跟我多分享一點。因為我們家除了這個硬體之外，大多數的已經開始往軟體看了。硬體我還是有去 cover 一些像是晶片廠商，或是最主要的 ODM 業者，可是我已經放掉大多數的零組件，這個已經不是我接下來想要看的東西了。所以我們已經進入一個新的時代，歡迎各式各樣新的討論。
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好，那這一集我們還有那麼一點時間，QA 的部分。
第一位，我愛你，我也愛你，我好愛你，土地公。「土地公，還可以一個禮拜視訊一次嗎？不要一個月一次可以嗎？不要一年一次可以嗎？好啦，我知道土地公不想要。那可以跟我說你 Dua Lipa 的演唱會坐哪嗎？拜託。有辦法感謝祭的話，其中一個入場方式可以用 Spotify 的聆聽時間嗎？我每年回顧都前 0.1%。」
好，非常感謝你的支持。Dua Lipa 我是坐在看台區，詳細的位置在哪我也不知道，等我朋友跟我講，他會知道。那非常感謝你的支持。
下面一位，深蹲 250 下定人夫，好希望在冰島注意輪春夏秋冬。「孟恭您好，小弟跟太太是您的忠實聽眾，我們喜歡一起下廚的時候，聽著你分享家庭跟投資的故事。想請您幫我跟 7 月 2 號生日的太太，新莊林依晨說聲：『親愛的婆婆，謝謝妳在 12 年前選擇我。雖然我講話大聲，不溫柔體貼，留言也一再失敗，但你一直包容著我，給予我滿滿的鼓勵與陪伴。我想帶你到冰島過生日，一起幸福健康的相守下去，愛你愛你。』也想請問孟恭，一週健身幾次？最喜歡冰島哪一個城市？祝福您和家人身體健康、幸福快樂、投資順心、臥推 200 公斤，愛你。」
一個禮拜大概練個兩次，那我一次都三項，就是胸背腿一起。那以前我去健身房，現在不去健身房，現在什麼都在家裡自己弄。那再來講說冰島的城市的話，我蠻喜歡一個城市叫做 Vík。Vík 可以，但其實不是城市，它就是一個小鎮。那我喜歡它沒有別的理由，就是因為這個地方真的完全是沒有人。那其實冰島的首都雷克雅維克，就已經像是一般的小漁村了，講是講首都，但實際上就已經沒有什麼人了。那只是沒有人之中，又有最沒有人的地方，是我最喜歡的。反正我覺得整個島都還蠻讚的。
下面一位 Sophie。「五星好評，留言選我。主委您好，前男友是你的忠實粉絲，開車只會聽您的節目，開到最大聲，漏聽一句話會叫我按兩次倒帶再重聽。謝謝您的投資解析和人生態度的分享，都讓我們在各方面上得到許多的收穫和激勵。7 月 18 號是前男友許先生的生日，想請主委祝許先生 25 歲生日快樂，把自己調整好好的狀態，健康快樂，也祝福主委一家平安健康。」
我們祝你們在接下來的路途中，兩個人都可以找到適合你們的對象，都可以持續地經營好自己的人生。我們祝前男友 7 月 18 號許先生生日快樂。
下面一位，小小烏龜，二哥怎麼了？「孟恭您好，本人任職於二哥的公司擔任 tech，今年 7 月要滿 20 年。希望孟恭可以用哆啦A夢的聲音呼籲職場的同事『好好說話，心平氣和，用點大腦解決問題。』在這個 20 年的職場生涯，看盡人生的百態與醜態，也練就了金剛不壞之身。也看到身邊的同事為了工作搞到精神分裂、身心俱疲，休假都跑醫院拿藥做復健。心裡想，不就是一個幾萬塊的薪水，有必要搞到這樣子嗎？那最後，想請主委加持一下，大哥的股價都破千了，二哥望塵莫及，差了 20 倍，希望二哥可以加把勁。」
我們其實是比較少聊到二哥，像二哥、世界先進、力積電，這個都不在我們的 cover 範圍之內。因為我自己本身在科技股的選擇上，我喜歡那種很潮的東西。很潮的東西就是全部都發生在先進製程跟可能高級的先進封裝裡面，所以比較少 cover 到二哥。但是我覺得二哥有他的契機，因為對中的制裁持續加大的話，本來有個劇本是講說，因為中國這邊的成熟製程產能持續開出，基本上成熟製程的公司在後面都會蠻烙賽的。可是因為有對中的制裁，所以說不定會走出一些不一樣的契機，外加一些特殊製程的加強，希望說二哥在後面可以表現得很好。那也祝你一切順利。
下面一位，我愛說實話，劈腿者火葬場。「謝謝主委分享優質節目，最近都是聽貴節目入眠。最近剛剛跟交往六年的女友分手，他選擇了半年前剛換到新公司後遇到的主管。這幾天不斷的自責，覺得是不是自己真的不好，但是話又說回來，在怎麼樣都不該劈腿，對感情不忠誠。為什麼劈腿者可以這麼開心，被劈腿的只能夠默默的難過，輕易地放棄了六年的感情，選擇了六個月的新鮮感？劈腿者和搶人另一半的真的應該燒一燒埋了火葬場，舒坦了，謝謝主委，祝全家健康幸福快樂。」
其實劈腿者也未必是興高采烈的，他搞不好也是有很多的愧疚感。像我自己就曾經當過無縫接軌的人，雖然我的節目已經多次跟大家講不要玩弄別人感情，就是我自己的經驗是不太好，所以千萬不要做這樣的事情。也就是說，就還是會一直去想，那只是如果可以重來的話，一定會把它處理得更好。
所以反正我給那些分手、被分手，或者說可能兩個人是講好，沒有辦法善終的，可能在一起五年沒有辦法要分手的，我給大家的一個說法都是，早分手是好過晚分手。如果會分手的話，某種程度上我就是覺得你們早晚就是會分手，會分的人就是會分，所以你早一點分手是好的。不要說拖到好幾年，所以六年其實已經滿久了。你就想還有更瞎的，不是說你跟他結婚之後，然後換到新公司，找到新的對象，會跟你分，那就更尷尬。所以只能夠這樣去安慰自己，那我還是建議你要人生往前看，不要再去回想過去的事情，不要去祝人家怎麼樣。因為你要真正的把它放下，你就要忘記他。不是可能有時候沒事下去看一下，然後看到他說，看他現在會被甩了，幹超爽的。你可能爽一下，但最後面會難過更久，因為代表你還在想著他。我希望你可以走出來。
下面一位，迷你小給過，納指無限轉倉。「戶頭有 2200，第一美國券商股票大概是 100 萬美，全職股。那台灣的資產南部三棟房（有房貸），十口大台無限轉倉兩年（槓桿開兩倍），目前有多一點資金想要加大台股的配置，但是比較看好美股，所以想要無限轉倉台灣證交所的納指期貨，不過觀察之後，發現每一季的轉倉都會有一點無情的正價差，現在該退而求其次嗎？」
對，沒錯。只要你是去做美股的期貨，就會注意到他們正價差的狀況是非常明顯的。那正價差某程度就是隱含的一部分是對於未來行情的預期，另外一部分是資金成本的問題。所以就相當於說，那是某種資金成本。如果有開槓桿的話，那可能資金成本攤下來就會看起來比較少一點。但如果要去無限轉倉，每一季就有這樣的一個狀況，那 SPY 也是會這樣子。所以我自己本身是有無限轉倉，不過我沒有選擇美國的指數，就是基於這樣的一個理由。那台指可能跟納指比起來，納指的漲幅比較好，但台指的逆價差可以吃蠻爽的，所以那是一個心態上的問題。
但如果說你仔細的去回測一下，你會發現就算有正價差，但是如果說你本身是有上一些槓桿上去的話，這個成本還是可以接受的。因為在美國這邊，假設你要去使用 ETF 開槓桿，或是說使用其他方式開槓桿，其實資金成本是很高的。那我們台灣的資金成本是相對的，所以某程度上，你可以把這個正價差想成是一種資金成本，然後去估算一下你實際上要做的合約月，當然不會是多少，然後算一下這個成本，到底是使用現貨的、現股 ETF 等等，然後去開槓桿比較划算，還是說使用期貨去開槓桿比較划算。這可以比較看看。但我自己會選擇，因為我發現台灣的指數其實走勢跟美國的 S&P 500、Nasdaq 都很像，也是高度連動，所以直接用台灣的當成是美國的部位，是這樣選。因為我本來是想說在美國這邊也要去做無限轉倉，可是工具上我是覺得不太合適。
下面一位，6 咪，留言測試 2187。「孟公老公您好，很喜歡您之前分析遊戲產業的方式，不知道有沒有機會再聽您用同樣的方式討論不同的產業，或是不同類型的商業模式。另外想請您祝新開幕的 Swell Cafe 林口店生意興隆，也歡迎孟公一家有空去喝杯咖啡，也祝您身體健康，一覺好眠，愛您。」
然後這個 Swell Cafe，我再找看看。非常感謝你喜歡我分享遊戲產業，因為我本身雖然很愛玩遊戲，但我是遊戲的外行人士，所以我也是看到一些有興趣的遊戲之後，然後去做了很多的了解。其實講很多是，是說資料量看很多，在一天之內把它完成，然後就把自己的一些小心得分享出來。那裡面還是有些口誤，像我提到說什麼兩萬個評價差 100 個，那是 200，那不是兩千萬份，那太誇張，就有一些口誤，或者說講話也講太快，拍謝。但是確實說的資料，我都會自己看過，然後去問過人家、驗證過，就至少要有一些人背書，我才會選擇把這個東西分享出來。那後期之後假設我注意到一些有趣的契機，還可以再跟大家分享一下。像我自己本身最近染上的一個惡習，就是收集公仔。我本來就會收集公仔，但我現在越收越多，說不定之後也可以分享公仔的一些……不知道，就是商業模式或是它是怎麼樣運行的。就找到有趣的東西就可以跟大家聊一聊。
下面一位，來自北投鄉親的祝福，您是時間管理大師嗎？「五星吹爆，謝謝孟恭一路無私的分享。想問孟恭站在 podcast 的頂端，有按時追蹤誰的 podcast 頻道嗎？若有的話，想知道你的 Top 3。另外你會常常把每天的行程排滿嗎？在真正閒暇之餘，你最常做什麼事情呢？推薦同在林口新開幕的 Swell Cafe，環境舒適、寵物友善，還有戶外露台區，有兩隻可愛的店犬，環境跟餐食都很棒，誠摯推薦給您。」
又有一個推薦這個 Swell Cafe 的。那其他的頻道的話，比較少聽。那不要誤會，這個絕對不是什麼我聞人相輕，或是故意不推人家怎樣，就是我真的比較少去看什麼財經 YT 啊，或是說其他的財經相關的 podcast。但你說娛樂向的話是有啦，娛樂向的話我還蠻喜歡聽《百靈果 News》的 podcast，我覺得超好笑的。那 Joe Rogan 的話，有些頻道，如果我覺得蠻有趣的講者，可能會看一下。然後再來另外一個 All-In Podcast，其實有時候也會聽一下，但是我不會每一集都收聽，就是可能自己有興趣的主題。那台灣的話，像《財報狗》，如果講到有興趣的東西我也會聽一下，那其他就比較還好。但比較少，我覺得不是說什麼我都沒有去聽別人的，我很屌很帥什麼的，就真的比較少這樣子。
那再來講說時間是不是都會排滿？不會，像我最近時間都是空下來。但講是講空下來，其實我是隨時隨地都在工作的人，所以點到工作狂的屬性。所以空下來的意思就只是說我有更多的時間可以去工作、可以去看一些年報、可以去看一些線型，然後可以多讀一些報告什麼的。所以大多數的時間我都會把它充滿，就是我很少會有坐著放空的時間。近期有了，就是因為我弄了一個陽台，我蠻喜歡的，我會坐在陽台，可是絕大多數的時間，就算我可能是在海外度假，跟家人可能躺在沙灘上，我還是會看一下股票。所以其實是某種程度一種壞習慣，但反正就會把這個時間都排滿，但是不是那種事件型的，就是說我今天要跟你吃飯，我要去哪一家公司什麼，這種比較不會，因為我不太喜歡人與人之間的互動。
下面一位，OpenAI 主控台是阿姨，測試聯名：媽伊、阿姨、阿姨。「很喜歡你知性、幽默、有梗又有營養的優質節目，連業配都好好聽。而且除了股票專業之外，還分享一堆暖心的事情，真的是超級療癒的節目。我朋友是你的忠實聽眾，可以請你用迷人的嗓音跟 7 月 3 號生日的 Oppo aka 元大高學福說生日快樂嗎？那最後祝阿姨以及股癌們績效長紅，一起發大財。」
我們祝這個元大高學福 7 月 3 號生日快樂。不知道為什麼今天有林依晨，也要有高學福，每個人都這樣講，那我們只能夠如您所願。
下面一位，42k 審計員，低薪審計員。「孟工你好，上集您說 42k 收入太低，說中了。想請教文組要怎麼樣提升收入？目前在四大事務所之一做審計，沒有其他特殊的專長，嘗試過學習程式，發現自己完全沒有程式腦，所以跟軟體工作也無緣。想過出國念商管，回到台灣就業，但害怕礙於產業天花板也不高，自己也不是很聰明、優秀、善於社交的人，怕浪費錢去念一個沒有什麼價值的碩士學位，年薪百萬怎麼這麼難？謝謝孟恭，祝全家健康平安快樂。」
拍謝，我講那個絕對不是要去詆毀或是攻擊任何人，從來不會用人家的薪水或是說可能所待的產業，然後去捧高或是說貶低任何一個人，這個是有點誤會，拍謝。
那再來，文組要怎麼樣提升收入？我常跟大家講說，因為我也是文組的過來人，我常跟大家講說文組非常困難。我自己本身是私立大學的文組，我這些朋友他們可能是，我們就講頂尖大學的文組，我覺得他們的生活也沒有比較好，文組就是比較差。文組可能你比較幸運的話，你可能念的是一些財經相關的頂大的，或者是法律的，你有考到牌的，那個可能是例外，我覺得那個算是某種高階的文組，但其他的文組大概都差不多。反而畢業之後，你的薪水就是不會高，因為你要做的事情就是那些理組仔其實也可以做，可是我們要去做理組仔的事情，我們比較困難。
所以像我自己講，如果我要給我孩子建議的話，我不會逼他一定要怎麼選，可是我會跟他講說，如果你問我的話，去念理組，真的，不要去念什麼文組。那文組的生活真的會比較痛苦一點，因為我看身邊朋友大多數都是這樣子。那除了小部分有考到牌的，那可能會去當那種公家機關，不知道法官或者說檢察官，因為我是法律背景的，所以我們身邊有些朋友是這樣子。但其他大多數的，我覺得都沒有混得太好。那有些可能跑進去券商的，我覺得也還蠻不錯，但那也是很少數的。所以大多數可能都比較差一點。
那像我自己本身在要畢業的時候，我就已經知道說，幹嘛完蛋，因為我大學就是混畢業，媽媽對不起，但真的就是這樣，因為對法律沒有興趣，可是又沒有那個勇氣休學或是轉學，都不想，所以就把他混畢業。然後混畢業之後，就是在當兵的時候看到的華航招募機師的簡章，所以就報了華航、長榮跟威航，其實根本對飛行也沒有興趣。所以我進去面試的時候，我就很坦白跟他們講說，我就是看這邊錢多，那就很意外地上了威航。
但除了這個培訓機師之外，我那時候也投了一些業務的工作。因為在我看來，我覺得業務工作是可以按照自己的表現，有可能可以把自己的薪水給拉高的。所以我當時是找了蠻多類似那種國外業務的一個職缺，然後有去丟了海尼根的儲備幹部，然後是過到最後一關的時候被刷掉。那個薪水看起來蠻不錯，應該很快就會百萬。反正就是去找業務工作，我當時是這樣想。那之後來就跑去當這個培訓機師，可是也沒有說真的搞到上線，那公司又倒掉。所以我也沒有辦法跟你講說，就文組該怎麼樣去點石成金。
但我自己觀察我們身邊的文組朋友，或者說我現在因為我在做投資交易，那我們身邊有一些文組的朋友，除了就是跟我們一樣都在弄股票之外，有些接觸到的人，我看下來我都覺得文組相較於理組就是比較辛苦，但是大家的肝可能都粉粉的。然後理組的可能就是不知道，有些老婆都養著，或者說就是根本沒有時間陪家人小孩，超累，可是真的拿很多錢。那文組的話就是還可以去喝喝咖啡，下午還可以跑出來，很多都這樣。你拿的薪水就相對比較低一點。
所以我認為在台灣，你要去追求高薪的話，去理組的期望值會好非常非常多。那如果已經選了文組的話，就是去往一些證照，或是直接，我跟你講坦白一點，去找到薪水排序最高的。像機師這種就是不管你文組理組可以考的嘛，它裡面會考一些什麼物理，跟它物理都國中物理，超簡單的。所以，對啊，就是直接用薪水的排序去找，試看看。
下面一位，TW777。「你會不會怕夢遊害到別人？孟宮，你會不會有一種害怕睡眠中傷害到家人的念頭？之前在寄宿家庭碰過室友會夢遊，打開門叫我滾出去。後來我就時常設想自己會不會有這樣的一個狀況，還因此不敢睡覺。做菜的時候拿著刀子看到人也會擔心害怕自己突然兩眼一黑，醒來就蹲在看守所。婚前有沒有想過要簽分別財產，要跟另外一半討論這個不知道會不會很難說出口？」
如果你真的覺得你有一點精神的問題，你有一點病識感的話，或是你曾經醒來在很奇怪的地方，你自己都搞不清楚你怎麼樣來的，你趕快去看醫生，就趕快去看醫生。那至於其他的，我覺得就不要想太多。
就是我們人有時候會有一種莫名的衝動，有一個說法我覺得蠻有趣的。他說我不喜歡爬到高處，不是因為我怕高，是我怕我會想要跳下去。我覺得說法是好的，因為很多時候到高處，你就有莫名其妙的想法產生，就是如果我現在跳下去會怎麼樣？那或是有一個朋友站在懸崖邊，我會想把它推下去。我沒有惡意，我也沒有討厭他，但你就會有這種很奇怪的想法。所以你可能想說，你腦中時候有奇怪的想法，會不會你在睡夢中你無法控制的時候，真的去做奇怪的事情。但像很多人都有這樣的一個問題，他好像叫做 intrusive thought，就是入侵式的一個意念，就是你會有莫名其妙的某種衝動。Don't let it win，不要讓這個衝動真的去實現。但是會想到這種東西，好像是滿多人都會有這樣的一個問題。那我會有，我也是很常會有突然間的想法，就是如果今天這樣做，就是所謂的突發奇想。但我們自己的理智都會知道說，當然不能夠這樣做。
那在講說有沒有想過要簽分別財產，我是沒有想過。因為我會有今天，跟我的另外一半有很大的關係，因為他不停的支持我。那我其實本身是一個非常保守的人，所以其實很多時候是我老婆跟我講一些東西之後，然後我才敢放手去做某件事情。他如果沒有跟我講的話，我可能就還是慢慢的，我相信我最終是會達標，但是我會慢非常多。但是就是因為我老婆就是，反正我不管講什麼他都是挺我，而且他不會無腦瞎挺，他就是真正的相信你，然後讓你知道說你沒有後顧之憂。所以我是不可能去簽這種東西的。
就是不要這麼小氣嘛，因為家裡一定是有人要主外或主內嘛。當然你們都是主外或是都是主內的也是有，就是在我自己的認知，我也覺得一個主外一個主內也是蠻剛好的。那只是我今天可能是負責外面的，所以我不能夠因為說我是負責管錢的，所以我就選擇把錢控死，然後不要分給家人，這個是不太道德，應該不能夠這樣子。但如果說你們的關係是另外一種層面的……不知道，我今天如果，我隨便舉例，假設我如果離婚好了，然後突然有一個年輕的美眉要跟我結婚，那你說不會簽這個？我可能會考慮要簽這個，但是也不是真的想要簽，就是去測試人家，我這樣的話你要不要跟我結婚？因為你是愛我還是愛我的錢？就是我會想知道。可是對自己的老婆，越人知道說她是跟你一起從可能什麼東西都還沒有，一起上來的，所以不有這樣子的想法。
下面因為，北投鄉親，腦祝福。「感謝孟恭把拔一路上無私分享。不知道你跟 LIZA 有去咖啡廳的習慣嗎？想要麻煩您祝賀最帥最陽光的老闆 Austin，Swell 咖啡林口店開幕。」不是，你們這個很敢欸，一看就是 Swell 咖啡跑來留言的，但是我們沒有什麼意見，算你們厲害嘛，就是全部都卡進來。「生意興隆、高朋滿座。寵物友善的 Swell 咖啡以輕鬆自在的海邊氛圍，舒緩都市煩悶的情緒，花果香氣……」廣告詞都寫進來了。「Swell 咖啡林口店，推薦你跟 LIZA、Noah、Ira 有空嘗試看看。」
非常感謝，那再見面，掰掰。