股癌逐字稿 EP431：🪸
逐字稿內容
歡迎收聽《股癌》，我是謝孟恭。本集節目由亞昕集團贊助。
從林口發跡，持續深耕台灣，後來更進軍海外、跨足國際。這一次把世界帶回林口，今天跟大家介紹亞昕 30 週年指標大案——亞昕森活。
林口未來前景無限，新北國際 AI+ 智慧園區，串起林口新創園區等，形成八公里 AI 產業廊道，迎來黃金十年。包括世界第一大半導體設備商 ASML 在台最大投資案，打造亞洲最大 AI 聚落，預估每年產值突破兆元。
我自己本身就住在林口，像是有很多的親子公園跟寵物公園，不管是平日或週末，放電不愁沒地方去。林口還有十多所明星學校、國際學校，給孩子最多元的學習環境，教育更放心。商圈多，許多知名的餐廳陸續進駐，還有機捷 A9 站，輕鬆接軌國門與雙北，從各方面來看都非常適合居住、享受生活。
亞昕森活靠近文化二路，一邊是超過 2000 坪的富貴森林公園，另外一邊是近千坪的吉祥影視公園，滿滿的綠意陪伴你回家。本案集結北台灣豪宅大師團隊，一日系精工打造 23 層地標、2-3 房。有興趣的朋友可以上我們的連結找到相關資料。
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我推薦大家人要及時行樂，像我在羅馬最愛的餐廳 Camillo 就直接倒掉了。好險就是我之前每次去吃的時候都是盡全力在吃，進去裡面就是放瘋狂地點到爆炸，每次出來都留給他們不錯的小費，所以換來就是每次去都可以招待你很好的服務。這家餐廳的牛排超好吃的，甜點也非常好吃，外加前菜，裡面全部都是近乎完美的水準，但直接倒掉了。
所以好在我之前就完全沒有聽我岳母講的，因為在義大利或是在歐洲這邊，其實他們不太會上館子吃飯，跟我們台灣的生態差很多。台灣人出去吃飯是很正常的事情，可是在這邊出去吃飯，比較容易是有特別的節日或特別的理由才會出去，因為在外面吃飯其實不便宜的。那我就是不管，我岳母在那邊靠北說「我煮給你吃啊」什麼的，反正我就是幾乎每隔兩、三天，中午就跑去 Camillo 吃一次，然後一次可能就大概花個接近快 150 歐元左右，換算台幣就大概乘以 30 幾，所以就真的是不便宜啊，可是真的太好吃了。
那就好在我那時候都完全沒有聽她勸告，我就瘋狂地要吃，然後它現在倒掉，我雖然有一點遺憾，可是就沒有這麼難過。然後我最近就因為這個事情，就開始去把一些羅馬喜歡的店都吃過一次。
那同時呢，上一集還跟大家靠北說，媽媽都不知道要幹嘛，然後這一集就要跟大家分享說，我開始去做一些規劃，就找一些事情做。然後我就把整個世界地圖攤開來想說，還可以去什麼地方？然後看一看就覺得，自己還是真的比較喜歡那種很冷和荒涼的地方。可是我老婆已經再三告誡說，絕對不要再去冰島一次，她說你之後可能好，你走遍每個地方之後，你要回去冰島我就陪你回去，可是如果還沒有走遍所有地方之前……當然她把這個標準設很高，她意思是她不要回去，她要拖延我。
然後所以我就知道，好啦，那我們不然我們去找一個類似的地方，可是沒有這麼累的地方。然後我就看到，挪威有個叫做「挪威縮影」，就是可以快速地去導覽挪威峽灣跟它可能大山大海風景的一個行程。它可以在一天之內就完成，從奧斯陸出發，一路往海邊到卑爾根（Bergen）。那只是呢，這個行程它一般來說是可以一天內跑完，就一大早你可能去搭火車，然後過程之中會需要轉渡輪、轉公車，然後再轉火車什麼的，它就是完全地走一個交通之旅，然後讓你看完挪威峽灣的景色。
它只是我一知道我老婆真的很廢，所以我就稍微地去做了一些調整。我就發現說，它的旅遊網站設計的超厲害的，就是它可以直接在它的套裝行程裡面，然後去插入說你住宿要住什麼，然後你的到當地的娛樂是什麼。然後它同時就會幫你把後面的行程去調整過，就要說你新增一個住宿，然後它下面馬上就會跑出，那你可能就是從明天才出發，時間是幾點，然後明天的行程就會變成有什麼東西。就是你可以直接在網路上點一點，就把你的套裝行程弄好。
然後就弄了一個我覺得很廢、可是應該會蠻舒服的行程。反正就是明明就是一天可以結束的東西，到處旅行社也是一天結束，甚至很多人會想說要省錢，所以就照抄它的行程，但是不要讓旅行社賺這個錢。那我就把它變成三天的行程，就是可能中間的幾個小鎮就停一下、休息一下，然後看到那小鎮比苗栗還荒涼，我覺得這就是我要的地方，我覺得我就選對地方。所以可能等到我去的時候，再跟大家分享一下當地的一個心得。
那同時呢，我也訂了一個演唱會的門票，這個是我覺得這個禮拜最高興的事情。我訂了一個叫做 KALEO 的團，那這個 KALEO 團我之前有跟大家分享過，就是上次也是出去玩的時候，然後在大腳越野車上面，那當時的那個情景跟氣氛真的就是非常適合他們的歌，然後導遊就直接放了他的歌，就說他是來自於冰島的一個團。那當時才知道說，喔原來我很常聽到的歌是他們的歌，就很多時候我們只認得歌，可是不認得人。然後就從此那個 KALEO 就變成我很喜歡的一個樂團。
然後現在要看到他要跑來羅馬辦一個演唱會，我當然是他媽二話不說就直接要買票。然後因為在臉書上面被廣告掃到，然後去買票還嚇到，該怎麼它門票也太貴了吧！它的門票最便宜是 999 英鎊，就換算台幣大概是 4 萬塊，然後最貴的呢，可以到 2999 英鎊。然後 2999 英鎊是怎樣？他在前一天，就禮拜五的晚上，他就會去邀你好像到一個什麼 rooftop restaurant，就像頂樓的餐廳，然後他會在那邊做一個 live acoustic、不插電的表演。那同時你可以跟他的主唱跟團員 Q&A，然後怎麼拍照、會送你一堆禮物什麼的。
其實我超心動，但我現在在羅馬這邊的行程，就是我是禮拜五晚上錄節目，然後我不希望去做任何的調整，所以我就只好放棄這樣的機會。我就買第二 tier，就是比較便宜的門票 999。然後 999 就是在禮拜六的晚上，可以去羅馬的競技場（Colosseum）隔壁，有一個什麼維納斯神廟。我都還不知道那個地方叫維納斯神廟，因為在我看來就是……反正因為羅馬真的到處都是古蹟，所以你不會覺得它有什麼真的很特別的地方，你大概去那邊就只會注意到競技場，可是你不知道其實競技場隔壁的所有那些斷垣殘壁，其實它都是有名字的，它可能是某個神殿、它是某個什麼紀念碑、雄殿。然後就是在競技場隔壁的維納斯神殿的遺址，然後要辦這個演唱會，看起來超帥的。
然後我第一時間有點誤會，我以為是像 Pink Floyd 之前有一個《Live at Pompeii》，就是在龐貝，然後它在一個像是競技場的地方表演。我以為我要進去競技場裡面，哇那個超嗨你知道嗎？看到門票，靠北媽的四萬塊，幹只能刷下去，因為我要進去 Colosseum，它寫說 Live at Colosseum。然後後來發現不是，是競技場隔壁的這個維納斯女神的神廟廣場。可是其實也就是貼著，應該是一個不錯的體驗。
第一次買這麼貴的門票，而且不是黃牛票，然後它原始的價格就這樣。然後我看了一下，它好像有 250 個位置，它給你編號，然後編號是 205，所以看起來票是沒有賣完。所以我就覺得，因為在歐洲這邊，他們應該不會想要花這個錢。其實歐洲這邊它有一個特點就是，因為深耕國內的旅遊是非常方便的，所以很多時候他們去追星的時候，也會很方便，就是從可能各個國家飛過來。我想如果只是單純的賣義大利人，應該是不可能賣到這樣的一個張數，因為他們真的蠻多人都很省的。
接下來這邊你會注意到一個現象，舉例來說，在路上的車子很多都是到很小台的 Fiat。你會想像說義大利羅馬，或是可能米蘭，你應該會看到很多很屌的車子，但你還是會看到，只是我覺得反而在台北看到的機率好像高一點。我覺得台灣人開的車子真的比較好，那同時我們的車子已經超貴的，我們車價其實是比國外買的貴很多，但台灣人真的很有錢，就是一堆都開那種屌車。然後到這邊就會發現，其實他們蠻多就是開那種買菜車。
那在所謂的手機的消費上，就是在台灣你也是看到人手一支 iPhone，然後在歐洲其實比較常注意到，就是他們用很多那種中階手機，就他也沒有在差小，反正就是可以用。就可能在飲食上也是，就他們不會整天跑餐廳或什麼的。所以他們其實相較之下，好像是比較省一點。他們也很少在買名牌包，就是你注意到那種在背名牌包，特別是很 Logo 超大的，你隨便看都是亞洲人。然後在精品店外面會排隊的，就是幾乎都是亞洲人。
所以還蠻神奇的，就是他們是發源地，可是感覺他們使用的頻率沒有我們高。當然這個我沒有去看詳細的數據，我就用自己的體感去看到的一個狀態，說不定詳細的數據不是這樣子。但是我體感就覺得，奇怪我在台北看到這些名牌精品、名車的能見度好像是遠大於在他們的發源地，想說到底是發生什麼樣的事情。所以像這種門票，我覺得當地人應該也不會想要買，就是像我們這種追星宅，然後覺得很酷才會想要買下去。所以不知道，我還蠻期待這個演唱會的，希望可以有一些很棒的體會。
然後其實我覺得這一次的行程，從一開始我來的時候是充滿消極跟悲觀，我想說幹又要來了，因為每次來這邊都很無聊。但這一次我做一些不一樣的嘗試，其實就是類似那種 esmen 精神，你要盡量往外走。然後因為我岳母的車都是手排的，我真的有夠超級討厭手排車，然後外加在義大利這邊開車其實很煩，因為他們很喜歡按喇叭，非常喜歡按喇叭，然後手一直狂比，就是他們會一直挑釁你。那它的風格就是大家都很急，反正就是趕著好像他媽在醫院，然後趕著去他媽媽，他媽媽在那邊看他一樣，看最後一面。我想說你們到底在趕什麼？就不知道在急什麼，然後又很愛按喇叭。所以其實在路上就很煩躁，我也不喜歡開車。
那這一次就強迫自己還是要出去走一走，然後開車去公園晃一晃，然後買個演唱會的門票。然後開始就感覺到，好像融入當地的生活之後，就讓我對這次的那種煩躁的感覺降低很多。因為本來是有一點我想要趕快回家，然後我就已經想說我就知道我自己沒有辦法回家，所以我剛好在那邊找一點事情做，然後體驗上還蠻不錯的。
好，雖然聽起來很像那種白癡的人，你知道嗎？我可能上一次來抱怨，然後這一次又這樣。我發現我其實很常做事情就會這樣，就是從一個極端到另外一個極端，好像沒有任何的中間值。突然想幹的時候就幹到底，然後不然就是很懶，完全什麼事都不要做。那我覺得這次的那個調整很快，肯定也是因為秋口，就是因為你要帶秋口去公園，所以你只好去開那個他媽的垃圾 Fiat 的手排車，然後就只好要這樣子做。所以就變成好像因為這樣子一個麻煩的事情，反而讓你重新的去體會一次，就是你本來覺得很煩躁的事情，然後讓你找到一些出口的感覺。
其實我覺得養小孩跟養狗有時候就是這樣的一個感覺，就是它們直接來講一定就是麻煩的東西。小朋友不麻煩？狗不麻煩？幹嘛，養都是麻煩。幹你跑去生小孩、你跑去養狗，你就是幫自己製造麻煩，坦白說就是這樣。所以當然最輕鬆的方法就是他媽的你一輩子就是不婚不生，不要養小孩，連養老婆都不要交，連女朋友都不要有，你要可以打炮，就隨便找一個人可以打。這個對你來講絕對是生活最輕鬆，你想要幹嘛就幹嘛。
可是同時就會發現說，為什麼有時候我們人類會去幫自己找一些負擔？就你知道結婚，你就開始要被管，有時候要被當狗幹。然後你養孩子、狗，你就要帶他出去，你本來可以全部都在家耍廢，你現在就是一定要出門，而且不管你要不要，就是他就是要出去上廁所，你就要帶他出去。那養小朋友也是，而且他又會有一些病痛、有一些受傷，會讓你難過。可是為什麼還是會去做這樣的事情？因為很多時候我們會忘記說，就是這些痛苦的東西，其實同時它也為你帶來了超多你沒有想過會快樂的。
我不知道怎麼樣突然轉，但是我就突然覺得，就是有這隻狗的存在，然後讓我這一次必須要帶他出去，去開著那一台他媽的 Fiat，就我連碰都不敢碰。我看到是手排，我就很常在想說，幹是義大利人真的他媽有毛病，他們超愛手排車，為什麼你們要買手排車？你們是腦袋壞了嗎？自排車不好嗎？你這個不是跑車，你又不是跑車要拉轉，他媽的開一台 Fiat，你在開手排，他媽殺小。但他們真的全部都買手排車。
可是為了這隻狗，媽的你只好開那台垃圾手排車帶他出去，因為精品車又怕把人家車子弄髒或什麼的。但同時就因為這樣，就發現說其實好像變得比較快樂一點，所以跟大家稍微分享一下我的心得。
接下來我們進入市場話題。那最近跟朋友在討論，因為在禮拜二的台灣時間，就是大家應該都會看到，那個回檔回一個他媽的實際上最大的，然後後來稍微盤整之後有反彈一點，可是其實反彈的幅度沒有比我們想像中來得大。那當然，一般我們看到這樣的一個黑 K，就一樣是把槓桿降掉的地方，但因為我現在沒有什麼槓桿可以降，所以我就不會去做降槓桿。那同時我們覺得應該行情還沒有到走完的程度，然後就是身邊幾個朋友大家稍微快速地 recap 一下，每次在發生事情的時候，大家就會開始丟新聞，是不是因為跌這個、是因為跌那個。那後來發現說其實討論這個沒有什麼太大意義，因為兩天之後漲回原地，大家就會忘記我們現在丟這些新聞，大家也在討論啥小。
可是我們就是同時會有一點被害妄想成分，我覺得其實要生存下去，就是要嘛你可以走得非常豁達，像巴爺爺一樣，就是你完全不屌一切，你就專注在公司的現金流什麼的。那要嘛就是如果你還是要去專注一點價格的事情，那就是要有一點被害妄想，因為這樣才不會受傷。那這當然被害妄想的程度要高要低，那個就是要隨著你的個性去做調整。以我自己來講，我覺得我被害妄想的程度，在我自己的朋友裡面，排行大概 PR 只有 20、30，就是我不是很有被害妄想。那最有被害妄想，那種就是說，只要有任何風吹草動，他會一次把東西都砍掉。然後可能到隔天，他會突然間又滿倉，你想說幹，你到底怎麼辦到的？你有幾個億？你是怎麼樣一天清倉的，然後一天又滿倉。就是說如果真的遇到狼來了的時候，他手上都沒有東西，他都不會受傷。像我們這種就是，狼來了，你就只能夠給狼咬個幾口。
可是相對的，我覺得輕鬆很多、生活優雅很多，然後可能賺錢也不一定比較少，甚至有時候也比較多。就是可以扛得住波動的，有時候你可以帶來很多不一樣的收穫，我們講的就是槓桿錢的報酬。所以這次的討論，就是大家覺得應該還沒有到走完的程度，應該後面還很有的走。
那我們可以看幾個指標類股，以台股來講，當然最大的指標就是台積跟聯發科。那台積的 EPS 大家基本上已經算完了，今年就大概是 30 幾到 40 塊做了一個區間，大概 38、37；明年大概就是 47 的一個區間。所以簡單來講，它就是會逐年成長的 EPS。那以現在的估值來講，我們一般會用 2025 去算，就 forward P/E 來回推的話，就會發現不貴，其實真的不貴。所以即便現在看起來這股價在右上角，那還是要跟你講，用估值的角度來說就是不貴。
所以很多時候，為什麼像我們經歷 2022 年，然後可以撐得住，然後可以知道說有些東西腰斬，可是就像說那時候的聯發科，就是我知道有一些論壇就會拿這個來笑，我就想說，他想說聯發科很好，然後聯發科腰斬。但現在聯發科又 1000 多塊了，然後還原權息的話是賺更多的。所以其實我們能夠做的事情就是，我們去識別哪些東西是有價值的、哪些東西是好的。可是你說到絕對的買點抓得準不準？我老實講，真的沒有這麼容易抓。
那你如果發現你身邊有朋友會抓這樣一個買點的人，你繼續觀察他，你不要只看一次，因為很多時候我們會掉入一個陷阱。舉例來說，像是去年大摩就有一個分析師超級有名，大家都說他超級準，為什麼？然後他今年直接爆炸。像 Cathie Wood 今年也是跟神一樣，然後現在已經沒有什麼人在討論 Cathie Wood。就是一樣的道理，你就會想說，這其實和那個 Andy Warhol 講的東西很像，15 minutes of fame，就是你會有 15 分鐘的一個發跡的機會。那誰可以把他的那個 15 分鐘用到很好的話，就是可能是可以走最長最遠的人。可是大多數人其實就是那 15 分鐘。當然那 15 分鐘是一個譬喻，反正就是說，大概你會有你的 moment，那這個 moment 你來說你要掌握住。就是你會發現說，其實大多數人都這樣，像我們今天會跟大家聊的 Michael Burry，也是那個金融海嘯，那也是他的 moment，然後後面還是有一些很酷的操作，可是整體報酬拉起來就是很普通。那或是像剛剛提到的 Cathie Wood，或者說像大摩的分析師什麼的，其實都是這樣子。
所以你最後面發現說，你不用花太多心力去追求，你一定要買在最便宜的地方，幹那太難了，那真的辦不到。你也不知道什麼時候會有修正、會有崩落什麼的。反正只要知道說價值的東西在哪，去配合一些適當的配置，就如果你的眼光是準的話，你的勝率跟報酬率就出來了。所以其實就是這樣一個單純的遊戲。
那我們目前去看台股的幾支大型權值，其實我覺得以現價來講，它都沒有到就是市場瘋狂，然後很貴的程度，其實真的就還好。那反而是美股的一些東西，就像我跟大家聊到，我已經有些是看不懂它的估值，可是看不懂還是可以很會漲。那只是當然，因為我們的經驗就是，等到下個循環，因為我們才剛過完一個循環，當下個循環走完之後，就是你回頭看就會發現，很多時候就是我們認為那種看不懂的東西，對，它最後面可能真的噴到超出你的想像，可是它回的時候，幹它一定也是回最深的。所以其實就是說，沒有辦法抓得很準，那種測不準定律的感覺，你沒有辦法測到很精準，可是相對都是用一個相對的方式去處理它。
所以像這一次，因為自己本身手上是沒有什麼槓桿的東西，所以就沒有這樣的必要。但如果有槓桿的東西，我還是會選擇這一次把手上的槓桿東西都直接處理處掉。那除掉槓桿的主要目的，就是因為你怕狼真的來了。狼真的來了，你手上拿這個槓桿的話，那可能就會受重傷，即便你最後面是對的，但是可能在過程之中，你就先斷頭了，這個是我們都要極力避免的一個東西，所以資金控管的重點就要在這邊。
那我們上個禮拜跟大家聊到 Palo Alto Networks 這個資安公司，然後這個禮拜就出了一個大事，就是在兩天前，魔法阿嬤 Nancy Pelosi，就是以前的眾議院議長，那她又再一次地去展示她的神之 call 了。她已經神之 call 好幾次了，她很多時候都會使用選擇權。那當然是選擇權應該不是她，是她老公，是她老公在做投資的。那可是你很難想像，就是她跟她老公完全沒有任何的連結性，就是她身為議長的身份，一定會為她帶來一些優勢。那或者說她老公身為議長老公的身份，應該也會因為這樣子帶來一些優勢。就是大家不要再天真了，不要以為說他們不會知道事情，他們一定知道超多事情的。
那所以呢，有時候他們去做一些操作，是非常值得借鏡的。他不會每次都對，可是他對的機率其實是蠻不錯的。那現在在美國這邊其實發展得越來越成熟，就是他們會做很多的 tracker，就直接去追這些眾議院、參議院的議員，然後他們在買什麼樣的東西。當他們買進的時候，就會有很多資金跟著買，甚至到最後面可能會發展成為程式交易。就你就會發現說很多那種可以去把它統計出來的東西，都會變成程式交易的一個戰場。因為他就直接去追，可能只要這個申報一出來，他只要看到名字、他看到 ticker，他可能就直接大單去敲進。那他賭的東西就是一個期望值，他可能過去已經去跑過回測，發現說這個東西是可以搞的，直接這樣搞。
但這個東西還是在美國市場我覺得非常有效，就是今天只要一些德高望重的議員們，或者說名人，他們在買一些股票的時候，那股票後面的反應就會非常劇烈。Palo Alto Networks 在禮拜二的時候直接漲 7% 多，然後在盤後又再漲了 4.7%，就是直接媽的噴爛，從大概 280 多塊的位置，直接回到了大概 320 塊的位置，超屌。
那像這個就很坦白講，就是賽到。這種就是賽到，你根本媽的不知道發生什麼事情，你就剛好媽的國會議員的老公跑去買，然後就直接噴到爛掉。但其實像這樣子的機會，我們在市場上你會發現說比比皆是。有時候會覺得這種生命中的安排很神奇，就是好像越來越像是……不知道大家在做創業的人應該很多都會有這樣的一個想法，人對了什麼東西都會對。因為團隊只要是對的人，媽的你今天是賣鹹鴨蛋，還是你是賣蛋糕、賣健身用品，好像都會對。就是當然我們有時候會需要一些專業人士的輔助跟幫忙，可是當今天那個核心的人，如果他們的個性、人品、做事的操守什麼是很好的話，那很多時候很多好事就會發生。
那我覺得其實套用在股票市場也是，就是你這樣去挑一些很好的公司。所謂很好的公司就是說，當然我們知道過去的績效不代表未來，所以我們其實看的東西不是看過去的東西。你知道其實很多人在討論股票的時候，他會掉入一個陷阱，他所有在評論的東西都是過去的事情。可是其實評論過去的事情，對股票是一點價值跟意義都沒有的。你要看的東西是未來的東西，就是它會不會更好。
那所以在這樣的狀況之下，你如果專注在這些你知道它在未來可能表現有機會會更好的東西上面，你會有很多層的保護。因為在股票的買賣上，其實它牽涉的東西非常廣，因為你不知道每個進來的資金，他的理由跟目的是什麼，但是大家一定都有自己的理由。所以當你今天可能先幾個變因把它鎖死，這個變因可能是，就要說我自己對於籌碼不是特別的專精，所以我就放掉那個變因。但是我對於估值、我對於未來的發展，然後對於一些趨勢的看法，可能我知道這個東西是我可以做的事情，所以我就已經鎖住幾個變因了。那等於說在這幾個變因的狀況之下，我知道這個東西是便宜的，那你就已經把自己的勝率提高很多了。所以就會，媽的就突然遇到什麼，一張幫你買股票，然後或者說突然間什麼，某個分析師去上修你的股票。就是你遇到這樣事情的機率就會比較高一點。
所以這邊稍微跟大家分享一下自己的心得，但這個不知道跟運氣、也不知道跟你收割。就是我們這節目是不去做收割，然後聽眾應該都非常明白，那種賽到就直接跟你們講的賽到。可是如果你真的特別容易賽到，有時候這個東西它是有原因的，就是為什麼你的運氣會特別好。有時候我們就觀察一下身邊運氣特別好的人，為什麼他運氣會特別好？其實你是找得到一些根據的，大概是這樣的一個道理。
那台股的部分，先前我們跟大家聊到 Wi-Fi 7，那其實 Wi-Fi 7 的類股很多也都在做動了。然後我覺得最近還有觀察到一個神奇的跡象，就是前陣子大家很看壞手機的時候，但是手機的市場行情慢慢的走出來了。就有時候我們會透過一些交互比對去觀察猜測說，目前市場的一些大資金，他們可能在注意什麼樣子的東西。
舉例來說，當然你今天注意到立積（4968）跟宏捷科（8086）一起動起來，你知道他們其實上下游關係嘛，就要投片給宏捷科去生產嘛。所以宏捷科的稼動率的高跟低，就跟立積的業績會有蠻大的一個關係。當然它不是只有這個客戶，所以你可以多多觀察，可能像 Skyworks，或者說立積，就是他們的業績怎麼樣，就可以知道說，那宏捷科目前稼動率的狀況是怎麼樣。當你注意到整條鏈都在動的時候，有時候就是代表它有一些異常的現象在裡面，然後就是一些可能改變過去平衡的狀態的東西，就是可能已經產生了，然後這就是我們會去注意的一個東西。
那同時你又注意到聯發科表現不錯，其實我覺得就算你可能沒有一些產業的知識，只要你可以看懂市場的一些跡象，你把這些東西組在一起，什麼聯發科加立積加宏捷科，這是什麼？就是手機啊，這是手機，就是他們這個組合就是手機的意思。所以當這個組合好，就代表說可能手機有一些跡象的產生。
所以其實我們最近有在看一些手機的跡象，我們聽市場上是有在傳說，像三星的 S24 有一些 model 有機會可以交給聯發科去處理。這個東西我們都還沒有辦法很確定，然後可能公司正式去公布，就是在三星這邊的產品有看到，我覺得再來去做評論會比較好。但實際上在市場上面，你就知道資金它就會提早去做一個猜測，就大概去布局去賭這個東西。因為還沒有正式發酵以前的東西，那個漲幅可能最大的，所以有可能有這樣的一個發展。
然後外加可能在手機市場這邊，因為它在市場上算是可能目前最被低估的東西之一，連帶的就像是 PC，也是大家沒有這麼看好的地方。所以可能資金有些往這個方向去做動，所以這也是像我自己去看待宏捷科的一個主因，因為你知道它就是夠便宜。那手機的部分呢，其實目前在市場上的很多東西也都還是處於很便宜的狀態。那我覺得它可能就會跟 Wi-Fi 7 的東西是一起動，就是說在接下來的手機、PC，其實你會注意到，它不只是端出可能裡面是 AI Ready 的東西，它可能一些獨顯或是說有些 NPU，它其實也會很多就會直接搭載可能像是 Wi-Fi 7 就一直推出來了。
那其實像這樣的東西，就可以把它簡單的視為是高階筆電。所以像我之前跟大家講說，電競筆電然後跟 AI 筆電，其實你可以講得更白一點，他們就是所有的高階筆電，就這樣就講完了。就是高階筆電可以做到這些事情，那他們只是可能用一個比較 fancy 的名字去套的，可是對，它就是高階筆電，反正你設備夠好，你就可以做到這些東西。
那我認為說這個可能是市場後面它會去注意的一個重點。因為我們現在正在一個修正的第一天，說不定搞不好明天就彈回來不知道。但假設修正正式發生的話，就是在修正的時候其實我還蠻喜歡的，因為很多時候你會注意到，有些股票它雖然有跌，它跌不多，那有些甚至它連跌都不跌了。其實修正的時候，特別是那種很大的修正，那種修出恐慌，你可以感覺出來說，在盤中很多的密集停損被打出來，也在那種瞬間，就是可能你已經注意到很多恐慌大逃殺。那恐慌大逃殺的一個現象就是，可能在賣盤這邊是沒有跟上的，買盤已經整個是鬆掉了。然後賣盤這邊，一開始可能很紮實在接，一直被灌到後來連買盤的張數都變得很少，這時候可能就是讓恐慌出來的時候，就讓擊殺的時候。
然後擊殺的時候其實以前的自己會很害怕，可是現在自己是非常喜歡擊殺的時候。因為每次的擊殺，你就可以很快的篩選出說，市場上哪邊鐵頭仔最多、哪邊死忠幫最多，就是哪些人他是不願意賣出他手上股票的。好就你會注意到那種殺很深，就是大家願意把東西賣出去的，可能就是大家在未來沒有這麼有把握、沒有這麼有自信的，或者是其實車上籌碼比較亂的，也會是這樣的一個狀態。就是很多人會搶著提款。可是車上籌碼超好的，就是可能已經掌握在特定的少部分人的手上，所以他只要不賣股票，股價就是不會跌。或者是說可能大家都非常看好的一個東西，就注意到他比較不會跌。
所以我覺得可能在接下來的一段時間，假設我們有看了一個修正的話，我會認為說可以開始去往消費性的東西看。我們之前有一段時間，差不多半年前我在看消費性，那時候是賭說可能復甦的地板到了。那現在的邏輯不一樣，現在可能就是賭說，之後可能會上升，所以需要靠一些業績去支撐。然後剛剛提到的一些公司，像是聯發科或者是立積、像是宏捷科，其實他們都是屬於消費性的偏重比較佔比大的東西。當然還有穩懋也算是。
那以及其實在市場上有一些小型題材，只是小型題材會不會對股價造成一些影響，我就不太確定了。就要說像是 AI Pin，AI Pin 這個小東西，它其實在市場上有造成一些討論。是 AI Pin 我稍微就看一下台股相關的供應鏈，它真的佔比高的東西其實就是 Front-End Module 的公司，它並不是可能很多人在講的，它那個模組代工廠，或是說那種超大型的 ODM。我跟你講那個 AI Pin，它量絕對不會大了，它絕對不會大了。所以你找到它嘛，幾千億市值的公司，你不如不要買，那個佔比太低了，根本沒有人會在意那樣的小東西。它就是可能炒股票所拿來用一下。
但實際上就是說，這些消費性的東西，就是如果最後面有復甦產生的話，除了本來最重要的那種安卓或是說 iPhone，以及可能 PC 之外，那可能接下來大家會找一些這種像是眼睛的東西。但它背後也需要眼睛，那像這種眼睛又可以當成是一個去推估值的東西，它有什麼樣的題材，然後可能就可以把它推下去。所以我們在市場上稍微就會去觀察一下這個族群之間有什麼樣的連動性。目前我看起來，我覺得市場的論述是不是比較偏向可能消費性手機這邊去。
那接下來 PC 應該也是會大家注意的一個點。像一些板卡廠，可能在過去它是掌輸這 ODM 的，或許就是下一波之間有可能會進去的一個地方。那這是我初步的一個觀察。
那當然目前 IC 設計，實際上其實很多也都是有很強大的表現。當然我們今天講到 Wi-Fi 想要射頻的時候，大家可能也會很自覺想到另外一家非常強大的公司，是我們之前很常討論的公司，但近期比較少討論，是因為我覺得它沒有什麼故事、沒有什麼題材，就是瑞昱。那瑞昱的話，當然它在 Wi-Fi 7 的時代，它也會是一個很大的受惠者。只是瑞昱這家公司，它有一個很特殊的專長，就是它是那種，你可以把它想像成是說，CP 值之王、cost down 之王。也就是說，我會覺得它比較像是第二梯隊的東西。
就像第一梯隊的東西，我可能會選擇我覺得像聯發科跟聯發科的狗兒子達發，或者是可能像是立積什麼的，就是這樣的公司。它們是比較偏向第一梯隊，可能就是在技術力上面很強大，那同時是可能可以很快的獲得一些品牌商採用的公司。接下來可能到第二梯隊，就是像瑞昱這樣公司，也是我們會想要看的。因為瑞昱它就是在 cost down 部分是非常強大，所以等到一個技術可能開始走向成熟之後，它就會展現出它非常絕倫的一個競爭力。這個東西，但我們都是只聊基本面的東西，就是說你再後面就一定會看到，你就一定會看到這樣的一個現象產生。等到的技術開始成熟之後，它會用很強的價格競爭力，然後拿去很多的市占。
那只是在股價上，我們不太確定，就是我們安排上是覺得它是可能是第二梯隊，就是等到成熟之後它才會反應。但不一定，就是說它就會提早先反應，因為市場上有些去提早猜想這樣的一個可能性。所以稍微跟大家稍微重點節錄一下，因為我們又看到一個修正。那只是就我自己來講，因為手上沒有槓桿，所以完全沒有任何的感覺。然後只是專注在找說，就是你們在那邊大逃殺的時候，因為我昨天半夜也沒有睡覺，因為我起來打電動，然後打一打順便看盤。然後就注意到真的是殺到那種湯汁都噴出來，直接殺到流湯。讓我自己手上也是回蠻深的，可是同時是覺得還蠻興奮的，就是可以去注意一下，哪些東西可能還是維持很強勢的東西，然後去稍微的把自己的部位做調整。像我覺得選擇可能去做收斂，就是往那些還很強的東西，然後如果那就是你自己正在看的東西，但最好就是去選擇這樣的東西。
那至於在美國部分，我覺得就還是非常好。其實美國真的，今年至今的表現太意外了，就是完全好像不用回檔一樣，就是只會上漲，美國真的是整個做到壞掉。所以整天看，我覺得市場還是沒有像我自己跟大家講的，我認為就是可能進入到一個很樂觀的狀態。其實現在相較於，就如果你有經歷過 2020-2021，你就會發現現在的熱度跟那時候比根本沒得比，那時候真的熱度太高了，現在真的還好。
只是我自己觀察的一些指標，就要說像我會去注意一些小型股嗎？我覺得小型股如果推上去，就代表市場開始回到樂觀的。或者說一些研究報告，我就注意說 long only fund 他們的資金狀態怎麼樣。那目前熱度沒有看到，但是有一個比較意外，就是比特幣已經快推到新高區了。其實比特幣在我自己的認知裡，我也把它當成是一個風險偏好可能最高的人才會買來東西。所以當比特幣它正式的噴到可能很上面的時候，或是說開始新高的時候，可能就是市場正要準備進入瘋狂的時候。市場開始瘋狂的時候的一個跡象就是這樣，搭配小型股。
只是這一波比特幣的走勢，很明顯是比小型股強很多。那我覺得可能是因為比特幣這邊也開始去凝聚了一群就是幣圈真的很鐵頭的人，所以他們不一定會等到，你知道像股圈的人會，他膨脹到要去買幣的時候，就是代表股票這邊已經太樂觀了，他才會這樣做。所以我可能是用股圈的思考去看，我沒有用幣圈的角度。就是他們可能平常有事沒事就已經在裡面媽的 hold，hold 到底，他沒有在插小的。所以這可能是我注意到，它這個表現比 RUT 好的主因。因為我本來猜想會是 RUT 會先上去，然後才看到比特幣上去。現在比特幣已經先走起來了。
好，那我覺得就是比特幣假設推到新高之後，然後帶動 RUT 也真的都跑到很高點之後，我才會覺得可能市場是進入一個瘋狂的情緒。那目前看起來都還是屬於比較穩健的狀態。所以在穩健的狀態，我們就是會持續的去尋找下一個機會。那算是這邊跟大家聊一下這個禮拜的一些工作心得，那也是日常心得。
好，那接下來我們就進入 Q&A 的部分。
第一位，我是你的大麻煩。挖靠，是孟恭！還有一位大感謝秋口多年來帶給我們的歡樂，今年有沒有秋口串場的機會？想請問如果只能夠擇一，會選擇擴充人生 DLC，配上個小孩加入捏臉聯盟，還是買間房、房貸 30 年，讓退休後不會有找租屋的困擾？感謝解惑，祝大大全家天天健康快樂，秋口繼續帶給大家歡樂。
當然就是，這樣講，你叫一聲。好，秋口叫兩聲。秋口叫話。秋口，幹，爛狗，不講話。
好，那個人生擴充包的部分，我覺得你應該是為了配偶問的。兄弟，你怎麼會跑來問我？應該先問你的配偶，他選擇哪一個。但老師講，以我自己的經驗，雖然我很常跟大家分享有小孩的一些快樂，但就我觀察身邊的朋友，我沒有看過人家在買完房之後，然後會跟我講說他後悔買房或幹幹叫的。但是後悔生小孩的看過，而且數量也不是說真的很少，雖然是少數，但是是有這樣子的人。
所以我會覺得買房感覺是一個絕對不會讓你很難過的事情，那生小孩就還不一定。因為生小孩有太多……就當我們都希望小朋友是健康嘛，只是有一些意外的可能性，有可能你的小朋友不太聽話，那有可能你的小朋友很有想法，或是製造一些麻煩，然後可能都會對你造成一些壓力。但怎麼講，就是如果用快樂的上限來講，我覺得你買房子，你很難真的非常非常快樂，可是養小孩你可能可以非常非常快樂。但以下限來講的話，養小孩可以造成的下限有時候也蠻深的。但你買一個房子造成的下限，不知道，就除非你可能遇到那種很奇怪的管委會，或是你的鄰居是要罵第一流的，不然比較少聽到你抱怨這個。所以我覺得這個要有小孩再考慮一下。
然後大家前面提到我們會抱怨的，除了可能小朋友的一些個人個性，或是說身體上的問題之外，蠻大一部分都是那種，就是可能家人也叫他生小孩，然後他終於跟著生了，然後可能也沒有想太多，反正家人叫他這樣做。然後後面就幹幹叫說，他覺得自己人生還沒有玩夠之類的，很多這樣子的人。所以我覺得這個還是要自己好好的思考一下，然後跟你的配偶討論一下。
下面一位，Kye。他說：「五星的，請問孟恭大走紅後有什麼困擾嗎？像網路上各種網紅網美應該會常常收到屌照，或是各種付錢約吃飯，網紅約砲的事情也不算少見。像孟恭這種年輕風趣又有錢的，應該會有很多地方小妹，把你幹在牆上會叫的那一種。那請問大大怎麼樣避開這類的誘惑？感恩謝謝。」
我覺得你只要沒有對外去伸出你的手，就是表態說你想要這樣子搞的話，這些事情一般也不會真的找上你。當然可能也是因為長得不夠帥了，就我還真的沒有遇到這樣子。是有蠻多聽眾會來跟我互動，可是從來沒有人跟我講說什麼「你不要來我家看我的貓會後空翻」什麼的。然後一般講說什麼想跟我愛愛的，就我跟大家聊過嘛，就是 98% 都男生，然後剩下一趴是大頭貼放風景照的。所以還真的沒有遇到，就是可能有些什麼約砲或是什麼有的沒有的，目前是真的沒有看過。
那至於被付錢約吃飯，這個也沒有。但確實是飯局的頻率變高，但是你只要懂得拒絕就好啦。像我就很常會講說我要照顧小孩，或是什麼有的沒有的，反正我就會找一些理由把它推脫掉。也不是說什麼不喜歡大家，這樣講，我這樣不知道，有些邀飯局的人，他只要聽到這句話，你真的很奇怪。就不早又不早就不喜歡出門了。那我要找人吃飯的話，我也是只會約中午，就是晚上我會覺得我要帶小孩。
所以應該是因為我的生活雖然說沒有很規律，可是也很規律。沒有很規律的原因，因為我好像還蠻隨心想幹嘛就幹嘛，可是規律就是有些事情我就真的不會做。所以比較沒有遇到這種奇怪的問題。
下面一位，全家氣氛仔。孟恭笑到黑姑好可愛。大家好，先恭喜輝達最近井噴，每一筆的實現。希望大大可以用客語祝福我大兒子，你有 3 月 6 號 11 歲生日快樂。
你有，3 月 6 號，3 月 6 日，快樂。完了，客家話有點不會講了。
大兒子是大的偶像，他常常自稱思考邏輯跟來大有 87% 像，還會幫他媽分析要不要開槓桿。我只希望他有愛大的成就 87% 就好，然後寫字寫好看一點，不要常常一個人發呆。謝謝來大，希望國外手上的持股一樣可以大爆射愛你。
非常謝謝這位地方媽媽，也謝謝這個地方小聽眾「你有」的一個支持。至於他講說這個，你有的寫字寫得很醜，然後常常一個人發呆，這兩個就是完全我會做的事情。我寫字也是不好看的那一種，但是我寫字跟我的長相一樣，非主流的帥，就是大多數人不會講好看，可是有些人覺得是我自然好看，那我自我覺得就是滿鬼畫符的。那坐姿也是很常很凌亂。那再來像是發呆，這個也是很常見，放空也是很常見，所以這個是我很常會做的事情。所以不知道，就如果你覺得你兒子要像我看齊的話，那他做的這些事情完全就是我會做的事情。
那至於講說什麼成就 87%，其實我真的沒有什麼成就。我覺得我做的事情是比較，那我獨善其身的東西。那後來意外的錄了一個節目，才有機會跟大家分享，然後可能不知道有帶到一些人，可能觀念上或什麼的。但在這之前，我比較像是那種獨善其身的工作。
那我個人會覺得真正值得大家要學習的當榜樣的，應該是那一種，他的付出的其實對社會上的貢獻是很直接很明顯的，像是什麼醫師、護理師，或是說學校的老師或什麼的，我覺得這些都是很好的榜樣。那至於如果要幫我當榜樣的話，我覺得不知道，就從小的開始可能要多看一點英文的東西。雖然有時候其實我在想說，英文應該已經不是一個重點，因為現在的 AI 真的太厲害了。我覺得就是會造就我可以做一下事情，很大部分就是英文的能力，然後再來就是，可能就是面對挫折不容易被打倒的能力，有一種那種死了算了的想法。所以會覺得當我今天可能真的遇到不好的事情，反正我最差就是，媽的我就去路上睡覺。所以既然有這樣子，你知道說破釜沉舟的一年，你知道最差，你還蠻容易跟他拚下去的話，我覺得面對大多的問題應該都不是什麼很大的挑戰。
下面一位，MNOODO235，孟恭她老公，孟平我老婆。五星吹爆，好幾個節目陪伴我跑步訓練日常。想請來大幫我跟孟平寶貝說：「謝謝你無私奉獻跟包容我的壞脾氣，愛你。」感謝孟恭大，祝投資大爆射，賺到噴滿缽滿，全家平安。
那就是為什麼有時候我會覺得我還蠻喜歡我的聽眾群，你就是隨便幹譙一下說那個《股癌》是節目的名字，然後現在很多人就直接就改了，然後就叫我的名字。然後我當然就是每次我聽眾，在面對你們的留言的時候，有時候覺得其實我的聽眾都是很好的人。然後那也祝你們平安健康快樂。孟平寶貝，愛你。
下面一位，40 小社畜。我處我驕傲，感謝那些一臉志氣的人生導師型網紅，呼籲大家擺爛、認真工作、領多少錢做多少事，一起罵老闆、主管都是廢物。讓我們這些平庸的人只要稍微努力展現一點奴性，就可以獲得老闆的青睞升官，成為大家口中的廢物主管。不然我這種程度以前只能夠一輩子做小職員。希望這些網紅可以繼續呼籲大家躺平擺爛，一起憤世嫉俗。想要了解如何能從《股癌》、聽《股癌》就能領悟職場生存之道，記得關注、按讚、私訊我將獲得限量的獨家小秘方。
對，完全就是認同。下面的低級腔真的是非常多，只是我也不會想要去，就要說去抨擊這些人或是去幹譙或怎麼樣的，反正有人問到，我就稍微講一下我的想法。我就覺得，那我可能鼓吹棄成長，跟他說人類不需要成長，我們物質慾太高。或是別人講說，其實我們不需要努力，因為早就已經天註定了，爸媽就是小孩的起跑點。完全認同，爸媽確實就是小孩的起跑點。只是不代表說你的起跑點比較差一點，你就沒有辦法跑的遠吧。我就像是可能，大家很喜歡講什麼比爾蓋茲他老媽怎麼樣，什麼巴菲特他老爸怎麼樣。你想想，他們兩個是首富等級的，他爸媽不過就是可能條件比較好的人。條件比較好的人，你可以每個都變首富嗎？不是這樣嘛。那或是有些可能是礦工的小孩，那後面變醫生、變到總統。就是你要知道，世界上有很多這樣子。
當然如果你的爸媽給你的起跑點比較好的話，你是真的比較容易。當然我會盡量建議大家不要整天有這種憤青的思想，整天憤世嫉俗，然後覺得好像媽的全是一都欠你。雖然以前我有過這種想法，我相信其實你剛畢業，如果你家裡不是特別優渥的，你一定有這種想法。你走在路上，你走在路上你就在想說，靠北，像你還在念大學的時候，為什麼有些人可以住家裡？他家就在旁邊，為什麼他家的房子幾千萬？為什麼他可以住這裡？或是說你出社會的時候，然後就會想說，靠北，台北市的房子到底都他媽誰在買？對不對？然後一些買房子還要上論壇，去那邊幹譙，在那邊講說什麼「其實買房子很簡單，我什麼三十歲就買房子」。你現在長大一點，你知道說這些人，要嘛就是做黑的，要嘛就是運氣特好，要嘛就是家裡有幫忙，就只有這幾個選項，沒有別的選項，真的。
只是我們也不會因為這樣子就去 diss 別人或什麼，就知道說，就是每個人條件不一樣。你整天都在看別人的東西，你只會很痛苦。所以你能夠想的就只是，你就拿到這個牌，牌就發給你的，你只能夠把它打好，不然你還能怎樣？你要自殺重來？你還能怎麼樣？你懂我意思嗎？這很多人就會選擇，他自憐自艾，然後整天舔舐的傷口，所以他就會看這種雞湯的東西，然後就開始加入這種憤世嫉俗行列，然後就會去看一些 YT 的影片，可以講說什麼放棄成長、棄成長什麼，人生都是運氣，不用想太多。如果這樣讓你舒服的話，那你就去這樣做吧。
其實我覺得最終，這樣子的人只會越來越多，就是我們慢慢的，其實很多東西我們是走在歐美後面的。我覺得台灣現在還算是比較正常一點，可是後面一定會開始很多。就我覺得說，我在歐美的 TikTok 最常看到的東西，就是可能今天馬斯克做了某個東西，然後下面就會有評論解釋說：「這不是馬斯克做的，這是馬斯克下面的工程師做的。」反正就是剝奪了這些資本家，或是所謂的主管、精英分子，他們的努力，都是因為他們靠賽。就是根本沒有看到他真的有白手的部分，但要嘛就是去槓桿別人的財富，一樣嘛，就是槓桿別人的腦力，他都沒有努力。好，那這麼簡單，你就怎麼不做？對不對？如果這麼簡單的話。現在你講這麼簡單，你又說爸媽不是很有錢。如果是這樣我們也不用討論了。就是你會發現說，有些東西就是不用討論，因為每個人認知不一樣嘛。他怎麼樣就是無法懂你在講什麼。
可是我會覺得說，大多數的人應該過了大概 30 歲左右，就會開始意會到說，你的人生就是得靠自己打拚了，就這樣。那你爸媽有給你，你也幸運，那這種人就盡量不要太膨脹，不要去刺激別人。那如果你爸媽沒有給你，你又能怎麼樣？你只能夠自己努力看看嘛。所以就是這樣。
所以我覺得不要太容易覺得，可能媽的，主管都是可能很會膨脹唬爛的人，老闆都是靠賽，老闆都是只是敢衝、只是敢借錢。那你為什麼不借錢？主管都是膨脹唬爛，那你為什麼不膨脹唬爛？「不要，我就是不要像他們這樣。」好，OK，那你就乖乖當你的職員，那你也不要抱怨了嘛，對吧？
所以我會發現很多東西其實都不用討論，那都是你的選擇而已。就是你怎麼樣選擇，你覺得獲得怎麼樣的人生。那只是還是要理解這件事情，就是人生很多東西是隨機性的，所以會明白說，就是你在怎麼樣努力，只是讓你的勝率高一點，可是不代表你一定會贏。我覺得這是人生有趣的地方。
所以反正你也可以去想另外一件事情，就是當你今天跑到高點的時候，你覺得你的每一仗都是勝算，有時候其實你也是很容易就直接掉下來。而且掉下來的時候，可能會快到你根本連閃都閃不掉。然後覺得說像 Taylor Swift，他就是被那個什麼 Kanye West 跟 Kim K 的那一件搞到嘛。我也是他媽的看影集我還要去補一下八卦，我才知道。那他也是掉下來，但是後來他又重新站起來了。你說這種重新站起來的人很多嗎？我覺得不容易，真的還蠻難的。所以你會發現，就是像 Taylor Swift 自己講的，很努力，人都是努力，大家都是很努力的一個結果。那努力的人，社會會給你一點回報，你不會太差了。可是你要真的飛天，那有時候要一點命運。
只是因為我們沒有辦法決定我們的出身，所以我們只能夠把一些事情做好，然後不要整天討厭你的老闆、討厭你的主管，你就試著融入嘛，那不然你就去山上住，就兩個選項。
下面一位，宜蘭洪孟楷。3 月才能領年終，小孟您好，2024 要來許個願，希望《股癌》每集的時長都可以增加到一小時，讓我們這些小聽眾每週有更多時間可以聽《股癌》，烤烤耳朵，愛您。把他為身為原住民，老闆說我今年的年終要等到 3 月才能領，問他為什麼，他只回我說：「『蕃』3 月。」我聽不懂，跟進來大姐或抱歉我也聽不懂。
前面講那個一個小時應該沒有辦法，就覺得四幾分鐘差不多，那偶爾不小心落到 50 分鐘，這是一個極限。因為我覺得一個小時有點太落落長，幹，在上課是嗎？好，四幾分鐘差不多。
下面一位，被當三科的可悲頂大混學仔。第一次留言，《股癌》我剛剛從安卓跳槽，然後從大三聽……後面被卡掉。
想請問孟恭大大，以美金匯率是不是短時間內都回不去 27、28 了？手上要投資美股的現金，與其等匯率降低一次買進，而放銀行等著被通膨吃掉，不如定期定額買美金攤平匯率嗎？祝福孟恭大大全家身體健康萬事如意。
我覺得你就走自然避險，一般就這樣。反正就是有一點美元、有一點台幣，然後你每次要買美股的時候，你就換一點換一點，這個就是你能夠做到最好的一個自然避險。你用配置的方式去 counter 掉一些可能的風險，我覺得這些一般人可以做的。因為你要去訂匯率或什麼的，其實我覺得匯率是比股票更難的一個戰場，所以你就盡量就好。
然後再講說會不會都會不去 27 了？有沒有辦法回去 27 我是不確定，可是掉回去 28、29，我覺得你早晚都會看到。那就是一個週期循環，其實就幾年來都是這樣的一個轉換，在過去的 10 年來。那反正就是下一個降息，或者是假設又出了什麼大事，要 QE 或什麼的，那台幣就可能又再一次的強升，這是有機會可以見到的事情，我不會覺得是特別意外的東西。
反正你要投資美國，我覺得不用刻意的去做擇時，或者是匯率要怎麼樣去做刻意的避險，應該是沒有必要。但如果你真的很在意這件事情，其實你可以找到市場上有很多有做匯率避險的產品，只是我覺得那個產品其實沒有比較好。
下面一位，POI_POIYYR。玩世不恭，謝孟恭。愛大你好，我剛剛幫你講了 slogan，這個玩世不恭是我小學二年級在聯絡簿就收到的一個評價，然後我媽媽其實有點生氣，我到現在都還記得我媽是有點生氣，就是什麼樣的老師會當媽的在一個小學二年級學生的聯絡簿寫說他玩世不恭。對，所以我就一直記得這個成語到現在。
然後下面一位，QAZWDXPLM。《La casa de papel》的 Nairobi 好正。愛大你好，我跟女友今年 9 月要去西班牙玩，會在巴賽隆納待個幾天，再自駕去其他城市。但目前還沒有決定好，第二個城市要去哪，想問愛大有沒有推薦西班牙的哪個城市？那也想問西班牙哪些是你覺得一定要體驗看看的活動或是美食？順便問一下，西班牙租車有推薦哪間公司跟租車有哪些眉角要注意嗎？最後祝愛大績效噴噴，麗莎永遠美麗，諾亞傷口不會留疤。
非常感謝這個 QAZWDXPLM。西班牙租車非常多坑，可能有可能會搞到非常的不爽。那我覺得比較簡單的懶人包，就是你一定要去查評價。那評價如果看起來是很高分、很多評價，那也不準，因為他們會洗評價，他們已經進展到會洗評價了。所以你要看它最差的評價在講什麼。那如果最差的評價講的東西都是差不多的東西，那就是可能你在這一家租車公司會遇到的坑。
那最常見的其實就是，還車的時候他會在你的車子上面一定要去找一些瑕疵，然後叫你給他錢。所以他一般就會直接在你租車的時候，問你說要不要保保險，然後他會再一次問你「你確定你不要保險？你保險的話就不會有什麼事情」，都都長這樣子。那確實你買保險，他一般就不會再刁你，除非你撞一個大的，那種小的傷很多不會刁你。可是如果你沒有買保險的話，你還車的時候他就會拿一個手電筒，然後整台車非常仔細的照。
我看過比較誇張的，他是會到你的那個椅子下面照說「這裡有個水漬」，然後叫你付他可能幾十歐元。然後外面有一個石頭彈到的小痕跡，你用相機都拍不出來的。所以你以為說什麼，你出發前拿到車子拍照沒問題，我跟你講還是有問題。那超小的，他在拿膠帶貼起來，就每個貼起來，然後叫你總共要給他多少錢。超多這樣子的坑。
我覺得西班牙人真的很好，而且環境也很好，那也非常友善，也很好玩。但就是租車這個是一個超大的問題，而且是非常有名的大問題，所以千萬要小心。然後即便是連鎖的那種大型租車，我不知道是因為在那邊是加盟形式，但他們也會有這樣子的 tourist trap。那我就不點名是哪些大型連鎖，但是真的很常見。
那如果要盡量去避免這樣的話，就不要找機場附近的租車，你要找市區裡面，也就是說你到市區再去租車，那可能機率就會比較低，就踩雷機率比較低。但機場你仔細的找，一定也是找得到，但一定要注意看評價，好不好？然後要知道這個保險的陷阱，這個是他們最常發生的東西。
那在講說還沒有決定第二個城市要去哪？我覺得巴賽隆納超好玩，他有超多東西可以玩，如果你是高第粉的話，你根本連看都看不完，你可能在那邊玩一個月都不夠。那在市區裡面我特別喜歡就是西班牙市場，西班牙的漁市場或什麼的，或者是他們在地等到什麼中央市場，那個都是超好玩的地方，市場是一定要去的。
然後等到你市區玩膩了的話，往東北角 Costa Brava，就是它沿路的城市，你可以 Google Map 打開來，然後反正就是每個城市的點都可以去點下去，然後看一下照片，你覺得喜歡哪個就去哪個。那基本上我會覺得每個都很漂亮，而且可能每個人喜歡的點不一樣，但每個都值得一看。
那如果是往下的話，往上是 Costa Brava，往下的話就是一路開到瓦倫西亞（Valencia）。那瓦倫西亞也是一個我很喜歡的城市，那沿路也是很多的小鎮都很好玩。那瓦倫西亞這個大城，他也是有很多吃的、很多玩的東西。那你說還有什麼可以住？我覺得佛朗明哥可以看一下，就如果沒有看過的話，我覺得它蠻有趣的。那吃東西的話，我很喜歡吃 Churros，他們的 Churros 不會跟你加什麼肉桂，我真的是不懂他媽誰想的，他媽會加肉桂。但在台灣你幾乎能點到，他一定都會他媽的強迫你吃肉桂。那那邊就是比較偏向，他就是糖粉或是巧克力兩個選項。我覺得吉拿棒是必吃，然後再來肉類是很有名的，海鮮的話也超讚。
我覺得西班牙是一個旅遊天堂，你從可能當地的觀光客組成你就看得出來，有超多英國人，反正那有很多西歐、北歐的都會跑來這邊，那就是一個 top destination，大家都會去。所以一定是好玩的，只是一些坑要住意。我覺得租車就是一個超大的坑。然後再來就是他們的人其實非常有善，其他應該都沒有什麼特別的問題。要注意爬手，不要太張揚，如果今天是長得比較像觀光客，就是你會背大包小包的，一定要東西背前面。然後不然你就準備一個暗袋，就是可能當兵會偷帶手機那種暗袋，藏在褲子裡面的，把錢放在那邊，因為真的很多爬手。所以這個是你要稍微注意的地方。
好，那下面一位，海巡時代不方便，26 歲遊戲業文組帕魯。主委您好，謝謝您平時的優質節目分享。小妹本月遇到一個焦慮症朋友來求助，她媽自小情緒家暴、又信教且有憂鬱症，這種完美組合。去年中被殺豬盤詐騙，又開補習班倒莊，搬出跟男友同居進修的她借錢。她被媽以死相逼，去跟銀行借 30 萬信貸，利率 8%，綁約 12 期。接著就被男友甩了，她受不了封鎖、逃跑、斷開關係，但媽媽仍持續糾纏。所以能否開導為他指名方向，感恩愛您。
騙我覺得這個是遇到那種給狗幹的，這個真的是有時候要斷捨離，不要有那種很傳統的思想，就是說媽媽終究是媽媽。就當你今天幫到一個程度，她可能會帶你一起上山的時候，我就覺得要切。因為你總是有自己的家庭要顧，像這種予取予求的，而且會情勒，然後外加就是你剛剛前面講的那種完美 combo，她真的是每個 red flag 都中了，好不好，這種超可怕的。我覺得就是要趕快閃，閃遠一點。
那你可能會聽不下去，你可能會想說還有希望，然後還要去改變她、要跟她聊。我跟你講，你試個幾年之後你就發現沒效。那不是我自己的家人這樣，是我身邊有朋友是這樣的狀況，而且不只一個。所以最後面他們怎麼樣走出來的人？就斷，一定要斷。因為當你遇到這種吸血鬼的，你已經沒救了，你趕快斷掉是為自己好。所以真的不用講那麼多，那只得她自己早點想開，然後去為自己跟為自己的家人、小孩負責。有時候就是她可能不知道真的找到一個好老公，或是她有小孩之後，她就會想開了。因為她知道說不行，我再繼續被你內耗下去，我人生就完了，她就知道要斷了。那不知道，不然就是等她自己想開吧。
好，那今天的節目就先到這邊，就這樣，掰掰。